معرفی صندوق عیار مفید و مزایای طلای بورسی

مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق عیار

برای اینکه بدانید بهترین روش سرمایه‌گذاری برای شما کدام است، باید مزایا و معایب صندوق عیار مفید را در کنار روش‌های دیگر بگذارید. خرید طلای فیزیکی مثل سکه یا گردنبند، همیشه با هزینه‌های جانبی همراه است. اما در صندوق عیار مفید شرایط متفاوت است.

در صورتی که بین راه های سرمایه طلا مردد هستید توصیه می کنیم به صفحه بهترین روش های سرمایه گذاری طلا مراجعه کنید.

مزایای اصلی:

اولین مزیت بزرگ، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ بسیار کم است. شما در حال حاضر می‌توانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان وارد صندوق عیار مفید شوید. این در حالی است که برای خرید حتی یک گرم طلا یا یک سکه پارسیان کوچک، باید مبلغ بیشتری هزینه کنید. دومین مورد، نقدشوندگی بسیار بالای آن است. اگر شما طلای فیزیکی داشته باشید و بخواهید آن را در روز تعطیل یا ساعات پایانی شب بفروشید، با مشکل مواجه می‌شوید. اما واحدهای صندوق عیار مفید در ساعات معاملاتی بورس یعنی از ساعت ۱۲ تا ۱۵ برای پیش گشایش و ۱۳ تا ۱۵:۳۰ برای معاملات، به سرعت به پول نقد تبدیل می‌شوند.

امنیت نیز یکی از پارامترهای فنی مهم است. وقتی شما در صندوق عیار مفید سرمایه‌گذاری می‌کنید، دارایی شما در واقع گواهی‌های سپرده طلا است که در خزانه بانک‌های معتبر نگهداری می‌شود. بنابراین ریسک سرقت از منزل یا خرید طلای تقلبی به کل حذف می‌شود. همچنین کارمزد خرید و فروش در این صندوق حدود ۰.۰۰۱۲۵ درصد برای هر طرف معامله است که در مجموع ۰.۰۰۲۵ درصد می‌شود. این عدد در مقایسه با اجرت ساخت طلا که گاهی تا ۲۰ درصد هم می‌رسد، بسیار ناچیز است. مزیت دیگر معافیت مالیاتی است. طبق قانون، سودی که شما از خرید و فروش واحدهای صندوق عیار مفید به دست می‌آورید، مشمول مالیات بر درآمد نمی‌شود.

معایب و ریسک‌ها:

اما صندوق عیار مفید معایبی هم دارد. مهم‌ترین آن، وابستگی مستقیم به قیمت جهانی طلا و نرخ دلار در داخل کشور است. اگر قیمت دلار یا قیمت هر انس طلا در بازارهای جهانی کاهش یابد، ارزش واحدهای صندوق عیار مفید هم پایین می‌آید. همچنین معاملات این صندوق فقط در روزهای کاری بورس و در ساعات مشخص انجام می‌شود. یکی دیگر از موارد فنی، حباب قیمتی است. گاهی به دلیل تقاضای زیاد، قیمت معامله شده در بورس از ارزش واقعی دارایی‌های صندوق کمی بیشتر می‌شود که به آن حباب مثبت می‌گویند.

در مقایسه با گواهی سپرده سکه، صندوق عیار مفید منعطف‌تر است. برای خرید گواهی سپرده سکه شما باید حداقل معادل یک سکه کامل یا مقادیر مشخصی از شمش را بخرید، اما در عیار این محدودیت وجود ندارد و با مبالغ خرد هم می‌توانید خرید کنید.

دارایی های پشتوانه صندوق عیار مفید

پشتوانه فنی هر صندوق طلا، دارایی‌هایی است که مدیر صندوق با پول سرمایه‌گذاران خریداری می‌کند. در مورد صندوق عیار مفید، بیشترین بخش دارایی‌ها به شمش طلا اختصاص دارد. بر اساس آخرین آمارهای رسمی در سال ۱۴۰۴، ساختار دارایی این صندوق به شرح زیر است:

حدود ۹۹.۳۱ درصد از کل دارایی‌های این صندوق در گواهی سپرده شمش طلا سرمایه‌گذاری شده است. این یک نکته مثبت است چون شمش طلا نسبت به سکه حباب کمتری دارد و قیمت آن به قیمت واقعی طلا نزدیک‌تر است.

بخش کوچکی از دارایی‌ها یعنی حدود ۰.۶ درصد در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری شده است. حدود ۰.۰۵ درصد از دارایی‌ها هم به صورت وجه نقد در بانک نگهداری می‌شود تا در صورت فروش واحدها توسط مشتریان، صندوق بتواند به سرعت پول آن‌ها را پرداخت کند. این ترکیب دارایی نشان می‌دهد که صندوق عیار مفید یک ابزار خالص برای دنبال کردن قیمت طلا است. تمام این دارایی‌ها در گزارش‌های ماهانه که در سایت ayaretf.com منتشر می‌شود، قابل مشاهده است. این شفافیت به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا دقیقاً بداند پولش در کجا هزینه شده است.

سرمایه گذاری طلای بورسی برای چه کسانی مناسب است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق عیار مفید برای همه افراد با هر سطح از دانش مالی مناسب است، اما برای برخی گروه‌ها کارایی بیشتری دارد. افرادی که شغل ثابتی دارند و می‌خواهند بخشی از درآمد ماهیانه خود را پس‌انداز کنند، می‌توانند از صندوق عیار مفید استفاده کنند. چون محدودیت حداقل خرید در بورس برای صندوق‌های ETF صد هزار تومان است، این افراد می‌توانند به صورت پله‌ای و در زمان‌های مختلف خرید کنند.

همچنین کسانی که از نوسانات شدید بازار بورس و سهام خسته شده‌اند، معمولاً بخشی از پول خود را به صندوق عیار مفید منتقل می‌کنند تا ریسک سبد دارایی خود را کاهش دهند. طلا معمولاً در زمان‌های بحران اقتصادی یا سیاسی رشد می‌کند و می‌تواند ضرر سایر بخش‌ها را جبران کند. سرمایه‌گذارانی که دیدگاه میان‌مدت و بلندمدت دارند، یعنی حداقل ۶ ماه تا یک سال قصد برداشت پول خود را ندارند، بیشترین سود را از صندوق عیار مفید می‌برند. به یاد داشته باشید که طلا برای نوسان‌گیری روزانه ابزار مناسبی نیست و ممکن است در کوتاه مدت شما را دچار ضرر کند.

نحوه ثبت نام در صندوق عیار مفید (راهنمای گام به گام)

برای اینکه بتوانید در صندوق عیار مفید فعالیت کنید، باید مراحل زیر را که طی کنید:

گام اول: ثبت نام در سجام

ابتدا باید به سامانه سجام به آدرس sejam.ir بروید. در این سایت اطلاعات هویتی، شماره تماس که باید به نام خودتان باشد، کد ملی و اطلاعات حساب بانکی را وارد می‌کنید. پس از اتمام مراحل و پرداخت هزینه ثبت‌نام، یک کد پیگیری ده رقمی برای شما پیامک می‌شود.

گام دوم: احراز هویت

بعد از دریافت کد سجام، باید احراز هویت کنید. امروزه این کار بسیار ساده شده و نیازی به مراجعه حضوری نیست. با استفاده از اپلیکیشن‌های موبایلی، عکس سلفی و یک ویدئوی کوتاه از خودتان می‌گیرید و امضای دیجیتال می‌زنید. پس از تایید توسط سازمان، وضعیت شما در سجام به “سجامی شده” تغییر می‌کند.

گام سوم: ثبت نام در کارگزاری مفید

حالا باید به سایت emofid.com بروید. در بخش افتتاح حساب، اطلاعات خود را وارد کنید. از آنجایی که قبلاً در سجام ثبت‌نام کرده‌اید، اکثر اطلاعات شما به صورت خودکار فراخوانی می‌شود. پس از تکمیل، یوزرنیم و پسورد ورود به سامانه‌های معاملاتی مثل ایزی‌تریدر برای شما ارسال می‌گردد.

گام چهارم: خرید نماد عیار

وارد سامانه ایزی‌تریدر شوید. حساب خود را از طریق درگاه بانکی شارژ کنید. در کادر جستجو، کلمه “عیار” را بنویسید. روی نماد کلیک کنید. قیمت خرید و تعداد واحدی که می‌خواهید را وارد کرده و دکمه خرید را بزنید. حالا شما مالک بخشی از صندوق عیار مفید هستید.

احراز هویت در صندوق طلا عیار مفید

فرآیند احراز هویت در واقع تاییدیه نهایی برای امنیت حساب شماست. در سیستم جدید، احراز هویت برای صندوق عیار مفید به صورت کاملاً یکپارچه با سجام انجام می‌شود. اگر قبلاً برای خرید سهام یا دریافت سود سهام عدالت این کار را انجام داده‌اید، نیازی به تکرار آن نیست. اما اگر کاربر جدید هستید، دقت کنید که شماره موبایل حتماً باید به نام صاحب کد ملی باشد. در احراز هویت غیرحضوری، هوش مصنوعی تصویر شما را با تصویر کارت ملی تطبیق می‌دهد. این فرآیند معمولاً کمتر از ۲۴ ساعت زمان می‌برد تا تایید شود. بعد از این مرحله، شما کد بورسی خود را دریافت می‌کنید و می‌توانید در صندوق عیار مفید خرید و فروش انجام دهید. این سیستم باعث شده تا امنیت تراکنش‌ها به ۱۰۰ درصد برسد و هویت خریدار و فروشنده کاملاً شفاف باشد.