wingo markets banner
ثبت نام / ورود
کد ارسال شده به شماره را وارد نمایید کد ارسال شده به آدرس را وارد نمایید
ارسال مجدد کد تغییر شماره تغییر ایمیل
در صورتی که کاربر قدیمی هستید، این فیلد اختیاری است.
ورود
Logo
نهاد های مالی
بهترین ها
ابزار ها
قیمت لحظه‌ای

صندوق افران (افرا) | Afran

نویسنده
سارا فتحی

سارا فتحی

نویسنده و آپدیت‌کننده محتوا

سارا فتحی از سال ۱۴۰۳ فعالیت خود را در حوزه بازارهای مالی و تولید محتوا آغاز کرده است. او فارغ‌التحصیل کارشناسی ارشد مترجمی زبان انگلیسی است و در این مدت با بررسی و معامله در بازارهایی مانند فارکس، ارزهای دیجیتال و طلا، تجربه عملی در این حوزه‌ها به‌دست آورده است. فتحی با ترکیب دانش زبانی و تجربه بازار، در زمینه تولید و ترجمه محتوای تخصصی مالی فعالیت می‌کند.

ویرایشگر
فاطمه بیان

فاطمه بیان

سردبیر و سرپرست تیم محتوا

فاطمه بیان، سرپرست تیم محتوا و سردبیر مجموعه «ایران‌ریبیت»، از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را در حوزه تولید محتوای متنی و بصری آغاز کرده است. او در سال 1400، وارد دنیای بازارهای مالی شد و با مفاهیم تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، به کمک دوره‌های اساتیدی مانند مشهوری‌نژاد و ال‌بروکس آشنا گشت. همکاری وی با ایران‌ریبیت از سال ۱۴۰۲ در نقش نویسنده و ویراستار شروع و به‌مرور با همراهی تیم محتوا، مسئولیت سرپرستی نویسندگان را برعهده گرفت.


لینکدین : فاطمه بیان

آخرین بروزرسانی ۲۴ اردیبهشت ۱۴۰۵ ساعت ۰۸:۱۱

صندوق افرا نماد پایدار (افران) یکی از صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بورس است که با هدف ارائه یک ابزار سرمایه‌گذاری کم‌نوسان و قابل معامله روزانه طراحی شده است. این صندوق دارایی‌های خود را عمدتاً در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کند و تحت نظارت سازمان بورس فعالیت دارد. در این صفحه، ساختار، مجوزها، ترکیب دارایی، بازدهی، کارمزدها و نحوه خرید و فروش صندوق افران به‌صورت کامل بررسی شده است.

 

خلاصه مقاله در یک دقیقه
صندوق افرا نماد پایدار (افران) یک صندوق درآمد ثابت ETF تحت نظر سازمان بورس است که بیشتر دارایی خود را در سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق با ریسک پایین، نقدشوندگی روزانه و بازدهی باثبات، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار محسوب می‌شود. افران از سال ۱۳۹۸ فعال است و امکان خرید و فروش آن مانند سهام از طریق سامانه‌های بورسی و کارگزاری‌ها فراهم است.

صندوق افران چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری افرا نماد پایدار (افران) یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) از نوع درآمد ثابت است که واحدهای آن به‌صورت روزانه از طریق بازار سرمایه خرید و فروش می‌شود. مدیریت صندوق بر عهده شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج است و فعالیت آن تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار و در چارچوب مقررات رسمی بازار سرمایه انجام می‌گیرد. بخش عمده دارایی‌های صندوق در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی، واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری و درصد محدودی سهام سرمایه‌گذاری شده است.

تاریخچه صندوق افران

صندوق سرمایه‌گذاری افرا نماد پایدار (افران) پس از دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار، فعالیت خود را در ۲۱ بهمن ۱۳۹۸ آغاز کرد. این صندوق با شماره ۱۱۶۹۲ نزد سبا ثبت شده و از زمان تأسیس، عملیات آن بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب مقررات بازار سرمایه انجام می‌شود. اطلاعات منتشرشده در وب‌سایت رسمی صندوق نشان می‌دهد که محل اقامت صندوق در تهران تعیین شده و مدیریت دارایی‌ها از ابتدا بر عهده شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج بوده است. نظارت بر اجرای الزامات قانونی نیز توسط متولی صندوق، شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ایرانیان تحلیل فارابی انجام می‌شود. این مجموعه از زمان شروع فعالیت تاکنون با ساختار مشخص و تحت نظارت نهادهای قانونی بازار سرمایه اداره شده است.

بررسی مجوزهای رسمی صندوق افران

در وب‌سایت رسمی صندوق افرا نماد پایدار (افران)، اطلاعات مربوط به ساختار مدیریتی و نظارتی صندوق شامل مدیر صندوق، متولی، بازارگردان، مدیران سرمایه‌گذاری و حسابرس منتشر شده است. این صندوق با شماره ۱۱۶۹۲ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و همچنین با شماره ۴۹۱۰۷ نزد مرجع ثبت شرکت‌ها و مؤسسات غیرتجاری به ثبت رسیده است.

مشخصات صندوق افران

صندوق افران بر اساس مجوز فعالیت صادرشده از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. این مجوز با تاریخ صدور ۲۱/۱۲/۱۳۹۸ ثبت شده و وضعیت آن در حال حاضر «فعال» است.

مجوز بورس و اوراق بهادار

در ادامه، تصویر آگهی ثبت رسمی صندوق افران در روزنامه رسمی قرار داده شده که جزئیات مربوط به ثبت و آغاز فعالیت صندوق را نشان می‌دهد.

آگهی روزنامه رسمی افران

دارایی ها و پشتوانه صندوق افران

ترکیب دارایی‌های صندوق افران در تاریخ ۱۰/۱۱/۱۴۰۴ نشان می‌دهد که بخش اصلی پرتفوی در ابزارهای کم‌ریسک متمرکز است. سپرده‌های بانکی با سهم ۴۹.۰۱ درصد و اوراق مشارکت با ۳۷.۳۶ درصد بیشترین وزن را در سبد صندوق دارند و پس از آن واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ۷.۶۵ درصد قرار می‌گیرند. سهم سهام نیز ۳.۸۶ درصد گزارش شده که نشان می‌دهد بخش سهامی صندوق در سطح محدود و کنترل‌شده نگهداری می‌شود و سایر ابزارها مانند گواهی سپرده، قراردادهای کالایی و سایر دارایی‌ها سهم کوچکی از کل پرتفوی را تشکیل می‌دهند.

دارایی ها و پشتوانه صندوق افران

در بخش سهام، توزیع صنایع بسیار پراکنده و کم‌وزن است. بیشترین سهم به گروه «سایر دارایی‌ها» اختصاص دارد و پس از آن صنایعی مانند بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، محصولات شیمیایی، رایانه و فعالیت‌های وابسته، خرده‌فروشی و سایر صنایع تنها درصدهای اندکی از پرتفوی سهامی را تشکیل می‌دهند. این ساختار نشان می‌دهد که نقش صنایع در سبد سهام صندوق محدود است و تمرکز اصلی صندوق بر ابزارهای درآمد ثابت و دارایی‌های کم‌ریسک قرار دارد.

دارایی ها و پشتوانه صندوق افران

بازدهی صندوق افران

بازدهی صندوق افران تا تاریخ ۱۰/۱۱/۱۴۰۴ نشان می‌دهد که صندوق در دوره‌های کوتاه‌مدت عملکردی باثبات داشته و در بازه‌های هفتگی، ماهانه و سه‌ماهه بازده مثبت ثبت کرده است. بازده یک‌ساله صندوق ۳۵.۷۵٪ گزارش شده و از ابتدای فعالیت تاکنون مجموع بازدهی آن به ۳۳۵.۱۸٪ رسیده است. مقایسه این ارقام با شاخص کل نشان می‌دهد که صندوق مطابق ماهیت درآمد ثابت، نوسان کمتری نسبت به بازار تجربه کرده است.

دورهبازده صندوقبازده بازار
۷ روز گذشته۰.۵۸٪۱۰.۴۹٪-
۳۰ روز گذشته۲.۵۹٪۲.۱۷٪-
۹۰ روز گذشته۷.۸۳٪۲۴.۱۴٪
۳۶۵ روز گذشته۳۵.۷۵٪۴۲.۱۳٪
از شروع فعالیت۳۳۵.۱۸٪۶۶۵.۳۸٪

مزایا و معایب صندوق افران

صندوق افران به‌دلیل ماهیت درآمد ثابت، ثبات بازده، ریسک پایین و نقدشوندگی روزانه در بورس را به‌عنوان مهم‌ترین مزیت‌ها ارائه می‌دهد و ترکیب دارایی آن که عمدتاً شامل سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت است، نوسان‌پذیری پرتفوی را کاهش می‌دهد. در مقابل، سهم محدود سهام و صنایع باعث می‌شود پتانسیل رشد آن نسبت به صندوق‌های سهامی کمتر باشد و بازدهی آن در دوره‌های صعودی بازار معمولاً از شاخص کل عقب بماند. این ویژگی‌ها صندوق را برای سرمایه‌گذاران با رویکرد محافظه‌کار مناسب می‌کند، اما برای افرادی که به‌دنبال بازدهی بالاتر و ریسک‌پذیری بیشتر هستند، گزینه‌ای ایده‌آل نیست.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری افران

هزینه‌های صندوق افران بر اساس مفاد اساسنامه شامل مجموعه‌ای از کارمزدها و مخارج عملیاتی است که از محل دارایی‌های صندوق پرداخت می‌شود. مهم‌ترین این هزینه‌ها شامل کارمزد مدیر، کارمزد بازارگردان، کارمزد متولی، کارمزد حسابرس، هزینه‌های تأسیس، هزینه مجامع، هزینه‌های نرم‌افزار و خدمات پشتیبانی و سایر هزینه‌های نظارتی و عملیاتی است. بخشی از این هزینه‌ها درصدی از ارزش روزانه دارایی‌ها هستند و بخشی دیگر به‌صورت مبلغ ثابت یا بر اساس پلکان ارزش دارایی‌ها محاسبه می‌شوند.

ردیفعنوان هزینهشرح نحوه محاسبه
۱هزینه‌های تأسیس (شامل تبلیغ پذیره‌نویسی)معادل پنج در هزار (۰۰۵.۰) از وجوه جذب‌شده در پذیره‌نویسی اولیه حداکثر تا مبلغ ۵۰۰ میلیون ریال با ارائه مدارک مثبته با تأیید متولی صندوق
۲هزینه‌های برگزاری مجامع صندوقحداکثر تا مبلغ ۵۰ میلیون ریال برای برگزاری مجامع در طول یک سال مالی با ارائه مدارک مثبته با تصویب مجمع صندوق
۳کارمزد مدیرسالانه ۲ درصد از متوسط روزانه ارزش سهام و حق‌تقدم، ۱.۵ درصد از متوسط ارزش واحدهای صندوق‌های مجاز، ۵ در هزار از ارزش روزانه اوراق با درآمد ثابت، ۲ درصد از سود سپرده‌ها، ۵ درصد از درآمد تعهد پذیره‌نویسی، و ۱ درصد از متوسط ارزش روزانه گواهی سپرده کالایی
۴کارمزد بازارگردانالانه هفت در هزار (۰۰۷/۰) از ارزش روزانه خالص دارایی‌های صندوق
۵کارمزد متولیسالانه پنج در هزار (۰۰۵/۰) از متوسط روزانه NAV؛ حداقل ۵۲۵۰ و حداکثر ۵۷۰۰ میلیون ریال
۶کارمزد حسابرسسالانه مبلغ ثابت ۳۳۵۰ میلیون ریال
۷مخارج تصفیه صندوقمعادل یک در هزار (۰۰۱/۰) ارزش خالص دارایی‌ها در آغاز دوره تصفیه
۸حق پذیرش و عضویت در کانون‌هامطابق مبالغ تعیین‌شده توسط کانون‌ها
۹هزینه کارمزد ثبت و نظارت سازمان بورسمطابق مقررات سازمان بورس
۱۰هزینه سپرده‌گذاری واحدهای سرمایه‌گذاریمطابق مبالغ تعیین‌شده توسط کانون‌ها
۱۱هزینه‌های دسترسی به نرم‌افزار، تارنما و پشتیبانیمبلغ ثابت تا سقف ۵۰۰۰ میلیون ریال + مبلغ متغیر پلکانی بر اساس NAV (تا سقف ۱۴ میلیارد ریال)

ساعات معاملات صندوق افران

ساعات معاملات صندوق افران مطابق زمان‌بندی رسمی بورس است. معاملات پیوسته از ۸:۳۰ تا ۱۵:۰۰ فعال است و در این بازه امکان ثبت سفارش خرید و فروش واحدهای افران وجود دارد. این زمان‌بندی برای روزهای شنبه تا چهارشنبه فعال است و سرمایه‌گذاران می‌توانند در همین ساعات سفارش‌های خود را در سامانه کارگزاری ثبت کنند.

ساعات معاملات افران

راهنمای خرید و فروش در صندوق افران (آموزش گام به گام)

برای خرید و فروش صندوق افرا نماد پایدار (افران) کافی است پس از دریافت کد بورسی از طریق سامانه سجام، در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید و به پنل معاملاتی خود دسترسی داشته باشید. سپس با جستجوی نماد افران می‌توانید واحدهای صندوق را مانند سهام خریداری کنید یا در هر زمان که نیاز داشتید آن را در بازار به فروش برسانید.

آموزش خرید و فروش صندوق افران

برای معامله افران کافی است ابتدا گزینه خرید یا فروش را انتخاب کنید، سپس در منوی سمت چپ تعداد واحدها و قیمت موردنظر خود را وارد کرده و سفارش را ارسال کنید. حداقل مبلغ موردنیاز برای خرید این صندوق حدود ۱۰۰ هزار تومان است و پس از ثبت سفارش، معامله مانند سایر نمادهای بورسی انجام می‌شود.

آموزش خرید و فروش صندوق افران

پشتیبانی و راه های ارتباطی صندوق افران

برای دریافت اطلاعات مربوط به صندوق افران یا پیگیری امور مرتبط با واحدهای سرمایه‌گذاری، امکان تماس مستقیم با دفتر صندوق فراهم است. دفتر مرکزی در تهران، بلوار نلسون ماندلا، خیابان گلفام، پلاک ۳۸، واحد ۱۰۱ قرار دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق شماره ۰۲۱۷۹۳۲۶ با مجموعه در ارتباط باشند.

جمع بندی

صندوق افرا نماد پایدار (افران) به‌عنوان یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس، با ترکیب دارایی کم‌ریسک، بازدهی باثبات و نظارت کامل سازمان بورس، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محتاط محسوب می‌شود. عملکرد صندوق در دوره‌های مختلف نشان می‌دهد که نوسان کمتری نسبت به بازار دارد و با ساختار شفاف، کارمزدهای مشخص و امکان خرید و فروش آسان از طریق کارگزاری‌ها، دسترسی ساده‌ای برای عموم سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. مجموعه این ویژگی‌ها افران را به ابزاری قابل اتکا برای حفظ سرمایه و کسب بازدهی منظم در بازار سرمایه تبدیل کرده است.

سوالات پرتکرار شما

صندوق افران از چه نوعی است؟
صندوق افران یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس (ETF) است.
سود صندوق سرمایه‌گذاری آتیه افران چقدر است؟
براساس اطلاعات موجود وب‌سایت رسمی، بازده یک‌ساله صندوق افران ۳۵.۷۵٪ گزارش شده است.
چه مقدار سرمایه برای ورود به صندوق افران نیاز است؟
برای ورود به صندوق افران تنها کافی است حداقل یک واحد صندوق را از طریق کارگزاری خریداری کنید.

۱۴۰۵/۰۳/۳۱

دیدگاه کاربران
ثبت دیدگاه مرتب سازی
  • مرتب سازی براساس
  • جدیدترین
  • پربحث‌ترین
  • بیشترین لایک
0 دیدگاه ثبت شده
هنوز کسی نظری نداده! شما می‌توانید اولین نفری باشید که نظری در این مقاله ثبت می‌کند. اولین نفر باشید که نظر می‌دهید
آیا این مطلب مفید بود؟ 0 دیدگاه خود را در مورد این مطلب ثبت کنید. ثبت دیدگاه
ثبت دیدگاه
800/800 راهنما و قوانین ثبت دیدگاه
ثبت دیدگاه بستن
ثبت دیدگاه
جهت ثبت نهایی دیدگاه شماره خود را وارد نمایید
ارسال کد
ثبت دیدگاه
دیدگاه شما با موفقیت ثبت شد و پس از تأیید انتشار پیدا خواهد کرد. متوجه شدم
ثبت دیدگاه
800/800 راهنما و قوانین ثبت دیدگاه
ثبت دیدگاه بستن
ثبت دیدگاه
جهت ثبت نهایی دیدگاه شماره خود را وارد نمایید
ارسال کد
ثبت دیدگاه
دیدگاه شما با موفقیت ثبت شد و پس از تأیید انتشار پیدا خواهد کرد. متوجه شدم