راهنمای بررسی اسپرد بروکر ارانته در انواع حساب ها

عوامل موثر بر تغییرات اسپرد ارانته

اسپردها در بروکر ارانته به صورت شناور یا Floating هستند و این یعنی مقدار آن‌ها ثابت نیست و تحت تأثیر شرایط بازار تغییر می‌کند. سه عامل اصلی روی میزان اسپرد ارانته تأثیر می‌گذارند:

نقدینگی جفت ارز: حجم معاملات بالا به معنای نقدینگی بیشتر و در نتیجه اسپرد کمتر است. جفت‌ارزهای اصلی مانند EURUSD و USDJPY که حجم معاملات روزانه بسیار بالایی دارند، اسپرد پایین‌تری نسبت به جفت‌ارزهای فرعی یا Exotic دارند. این موضوع به این دلیل است که خریداران و فروشندگان بیشتری در بازار حضور دارند و اختلاف قیمت پیشنهادی آن‌ها کمتر است.

نوسانات بازار: در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم مانند تصمیمات نرخ بهره، گزارش اشتغال یا تولید ناخالص داخلی، بازار دچار نوسانات شدید می‌شود. در این شرایط اسپردها به صورت موقت واید یا Wide می‌شوند. این افزایش اسپرد یک مکانیزم محافظتی برای بروکر و ارائه‌دهندگان نقدینگی است تا در برابر ریسک حرکات سریع قیمت محافظت شوند.

سشن‌های معاملاتی: بازار فارکس ۲۴ ساعته فعال است اما نقدینگی آن در طول روز یکسان نیست. در زمان همپوشانی سشن لندن و نیویورک که بین ساعت ۱۳:۳۰ تا ۱۷:۳۰ به وقت تهران است، حداکثر نقدینگی وجود دارد و اسپردها در کمترین مقدار خود قرار می‌گیرند. برعکس در ساعات آخر شب یا اوایل صبح که فقط سشن آسیا فعال است، اسپردها افزایش پیدا می‌کنند.

اسپرد حساب‌های بروکر ارانته

بروکر ارانته چهار نوع حساب معاملاتی با ساختارهای هزینه‌ای متفاوت ارائه می‌دهد. تفاوت اصلی این حساب‌ها در میزان اسپرد و وجود یا عدم وجود کمیسیون است.

انتخاب نوع حساب باید بر اساس استراتژی معاملاتی، حجم معاملات و میزان سرمایه انجام شود.

این جدول نشان می‌دهد که با حرفه‌ای‌تر شدن نوع حساب، اسپرد کاهش می‌یابد اما ساختار هزینه‌ای تغییر می‌کند. در حساب‌های پایه‌تر تمام هزینه در قالب اسپرد دریافت می‌شود، در حالی که حساب‌های حرفه‌ای اسپرد خام یا بسیار پایین دارند اما کمیسیون جداگانه محاسبه می‌شود.

اسپرد در حساب‌های بدون کمیسیون  (استاندارد و پریمیوم)

حساب Standard با اسپرد شناور از ۰.۸ پیپ برای جفت‌ارزهای اصلی، اولین گزینه برای ورود به بازار فارکس در این بروکر است. این حساب هیچ کمیسیونی دریافت نمی‌کند و تمام هزینه‌های ترید در همان اسپرد لحاظ شده است.

برای تریدرهایی که معاملات میان‌مدت یا بلندمدت انجام می‌دهند و تعداد معاملات روزانه آن‌ها زیاد نیست، این ساختار هزینه‌ای مناسب است.

حساب Premium نسخه بهبودیافته حساب استاندارد است که اسپرد شناور از ۰.۶ پیپ ارائه می‌دهد. این حساب هم بدون کمیسیون است و برای تریدرهایی که حجم معاملات بیشتری دارند اما هنوز به سطح حرفه‌ای نرسیده‌اند، گزینه مناسبی محسوب می‌شود. تفاوت ۰.۲ پیپی با حساب استاندارد در بلندمدت می‌تواند تأثیر قابل توجهی روی هزینه‌های کلی داشته باشد.

نکته مهم این است که در این دو حساب، اسپرد تنها هزینه معامله است و هیچ هزینه پنهان دیگری وجود ندارد. این شفافیت باعث می‌شود محاسبه هزینه هر معامله ساده باشد و تریدر بتواند به راحتی ریسک به ریوارد خود را محاسبه کند.

اسپرد در حساب‌های حرفه‌ای (VIP و Tailor Made)

حساب VIP با اسپرد از ۰.۲ پیپ برای اسکلپرها و تریدرهای با حجم معاملات بالا طراحی شده است. در این حساب اسپرد به شدت کاهش یافته اما به ازای هر لات معامله، کمیسیون ثابتی دریافت می‌شود.

این ساختار برای کسانی که معاملات کوتاه‌مدت با تعداد زیاد انجام می‌دهند، به صرفه‌تر است چون اسپرد پایین به آن‌ها اجازه می‌دهد با حرکات کوچک قیمت هم سود کنند.

حساب Tailor Made یا سفارشی، بالاترین سطح حساب در بروکر ارانته است که اسپرد خام یعنی ۰.۰ پیپ ارائه می‌دهد. در این حساب شما مستقیماً به قیمت‌های بازار بین‌بانکی دسترسی دارید و تنها هزینه شما کمیسیون ثابت به ازای هر لات است.

این حساب برای تریدرهای بسیار حرفه‌ای و موسسات مالی مناسب است که به شفافیت کامل قیمت و کمترین هزینه ممکن نیاز دارند.

تفاوت اصلی این دو حساب با حساب‌های بدون کمیسیون در این است که ساختار هزینه از مدل اسپردمحور به مدل کمیسیون‌محور تغییر می‌کند. برای تصمیم‌گیری بین این دو مدل باید حجم معاملات، فرکانس ترید و استراتژی خود را در نظر بگیرید.

مقایسه انواع اسپرد در بروکر ارانته

برای درک بهتر تفاوت‌های عددی بین حساب‌های مختلف، جدول زیر اسپرد جفت‌ارزهای اصلی و چند نماد پرطرفدار را در سه حساب Standard و Premium و VIP نشان می‌دهد:

این جدول نشان می‌دهد که بیشترین تفاوت اسپرد بین حساب‌های مختلف در جفت‌ارزهای اصلی مشاهده می‌شود. برای مثال EURUSD در حساب VIP تنها ۰.۲ پیپ اسپرد دارد در حالی که در حساب Standard همین عدد ۰.۸ پیپ است. این تفاوت ۰.۶ پیپی برای یک تریدر اسکلپر که روزانه ده‌ها معامله انجام می‌دهد، می‌تواند هزینه قابل توجهی ایجاد کند.

نکته جالب در مورد شاخص UK100 است که در حساب VIP اسپرد بیشتری نسبت به حساب Premium دارد. این موضوع نشان می‌دهد که همیشه حساب بالاتر به معنای اسپرد کمتر در تمام نمادها نیست و باید نمادهای مورد معامله خود را بررسی کنید.

برای جفت‌ارزهای فرعی مانند USDCAD و USDCHF هم تفاوت قابل توجهی بین حساب‌ها وجود دارد. این جفت‌ارزها به دلیل نقدینگی کمتر، اسپرد بیشتری نسبت به جفت‌ارزهای اصلی دارند اما همچنان در حساب VIP به نصف حساب Standard می‌رسند.