راهنمای تخصصی انتخاب پراپ فرم

در این راهنما شما با معیار هایی که یک تریدر برای انتخاب پراپ مدنظر خود درنظر می گیرد آشنا خواهید شد. معیارهایی که شامل روش های پرداخت و امنیت مالی تریدر در آن پراپ فرم می شوند. در ادامه با ما همراه باشید تا از بررسی جامع انتخاب پراپ و نکات آن آگاه شوید.

پراپ فرم چیست؟

پراپ فرم‌ شرکت‌هایی هستند که با چند مرحله آزمون، به تریدرها، سرمایه‌ای برای معامله می‌دهند. این شرکت‌ها به دنبال تریدرهای ماهر و توانمند هستند تا با استفاده از سرمایه آنها، معاملات سودآور انجام دهند. تریدرها پس از عبور از مراحل ارزیابی که معمولاً شامل تست‌های عملکردی، مدیریت ریسک و ثبات روانی است، دسترسی به سرمایه‌ای معمولاً بین ۱۰ هزار تا ۲ میلیون دلار پیدا می‌کنند. پس از آن با این سرمایه به معامله پرداخته و سود حاصله بین آنها و پراپ فرم، تقسیم می‌شود.

در ادامه جواب سوال پراپ چیست؟ باید گفت پراپ فرم یا شرکت پراپ تریدینگ (Proprietary Trading Firm)، از سرمایه خود را برای سرمایه‌گذاری و معامله در بازارهای مالی استفاده می‌کند. این شرکت‌ها برخلاف بروکرها که صرفاً واسطه معاملات مشتریان هستند، با پول خود معامله کرده و سود حاصل را نگه می‌دارند.

پراپ تریدینگ در فارکس و کریپتو

شرکت‌های پراپ تریدینگ امکان فعالیت در طیف وسیعی از بازارهای مالی را فراهم می‌کنند. در بازار فارکس، تریدرها می‌توانند در جفت ارزهای اصلی، فرعی و اگزوتیک معامله کنند. همچنین بسیاری از این شرکت‌ها دسترسی به معاملات کریپتوکارنسی‌ها شامل بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال محبوب را نیز فراهم کرده‌اند.

علاوه بر پراپ فارکس و کریپتو، اکثر شرکت‌های پراپ تریدینگ معتبر امکان معامله در بازارهای سهام، شاخص‌ها، کالاها و فلزات گرانبها را نیز ارائه می‌دهند که این تنوع به تریدرها کمک می‌کند استراتژی‌های مختلف معاملاتی خود را پیاده کنند.

آیا پراپ تریدینگ قانونی و معتبر است؟

پراپ تریدینگ در سطح جهانی به عنوان یک مدل کسب‌وکار قانونی و معتبر شناخته می‌شود و مجوز دارند (به جزء ایران). شرکت‌های پراپ تریدینگ جهانی که تحت نظارت نهادهای نظارتی معتبر مانند SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا)، CFTC (کمیسیون معاملات کالایی آمریکا)، FINRA (سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی) و ASIC (کمیسیون سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار استرالیا) فعالیت می‌کنند، استانداردهای سختگیرانه‌ای را رعایت کرده و دارای مجوزهای لازم برای ارائه خدمات هستند.

این پراپ‌فرم های معتبر تحت نظارت های مداومی توسط نهادهای مربوطه هستند و موظف به ارائه گزارش‌های مالی و راهکارهای محافظت از سرمایه مشتریان هستند؛ همچنین این پراپ ها باید دارای سرمایه کافی برای ارائه به مشتریان و انجام تعهدات خود باشند.

متاسفانه، هیچکدام از این پراپ فرم‌های معتبر و قانونی بین‌المللی به دلیل وجود تحریم‌های اقتصادی، به شهروندان ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهند. این تحریم‌ها شامل محدودیت‌های OFAC (دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا) و سایر تحریم‌های بین‌المللی است که شرکت‌های مالی را از ارائه خدمات به اتباع ایرانی منع می‌کند.

پراپ فرم‌هایی که در حال حاضر به ایرانیان خدمات می‌دهند، تقریباً هیچکدام تحت نظارت نهادهای نظارتی معتبر بین‌المللی نیستند. این شرکت‌ها معمولاً در کشورهایی با قوانین نظارتی ضعیف‌تر فعالیت می‌کنند یا اصلاً هیچ مجوز رسمی ندارند. همچنین شرکت‌های پراپ تریدینگ ایرانی نیز به دلیل عدم وجود قانون مستقیم یا نهاد نظارتی مشخص برای این نوع شرکت‌ها در داخل کشور، تحت هیچ نظارت رسمی‌ای قرار ندارند. پس امر اعتماد تریدرهای ایرانی به پراپ فرم ها صرفا براساس خواست آنها است و هیچ ضمانتی برای آنها وجود ندارد.

وضعیت قانونی پراپ تریدینگ

بر اساس چارچوب حقوقی بین‌المللی، فعالیت شرکت‌های پراپ تریدینگ جهانی، مجاز و قانونی محسوب می‌شود. تریدرهایی که با این شرکت‌ها همکاری می‌کنند، از نظر حقوقی به عنوان پیمانکاران مستقل (Independent Contractors) طبقه‌بندی می‌شوند و موظف به پرداخت مالیات‌های مربوط به درآمد خود هستند، اما از مزایای استخدامی مانند بیمه، حقوق ثابت یا مرخصی بهره‌مند نمی‌شوند.

این طبقه‌بندی حقوقی مزایا و معایبی دارد. از یک سو، تریدرها آزادی عمل بیشتری داشته و می‌توانند با چندین شرکت همزمان همکاری کنند. از سوی دیگر، باید خود مسئول امور مالیاتی، بیمه‌ای و بازنشستگی خود باشند. در بسیاری از کشورها، درآمد حاصل از پراپ تریدینگ مشمول مالیات درآمد یا مالیات کسب‌وکار است.

همچنین هنگام عضویت در یک شرکت پراپ، امضای قراردادی که شرایط و ضوابط کاری را مشخص می‌کند، الزامی است. این قراردادها شامل شرایط تقسیم سود، محدودیت‌های معاملاتی، قوانین مدیریت ریسک، شرایط پایان همکاری و سایر موارد حقوقی هستند. مطالعه کامل متن این قرارداد برای تریدرها بسیار مهم است و باید قبل از شروع ترید و استفاده از سرمایه شرکت این قوانین را بصورت کامل مطالعه کنند.

تا زمانی که شرکت‌های پراپ در چارچوب قوانین تعیین‌شده توسط نهادهای ناظر فعالیت کنند، عملکرد آنها مجاز است. این قوانین شامل قوانین پولشویی، تأمین مالی تروریسم، حفاظت از اطلاعات شخصی و… است.

قانون ولکر و تاریخچه جدا شدن پراپ از بانک‌ها

قانون ولکر که بخشی از قانون دود-فرانک محسوب می‌شود، بانک‌ها را از انجام معاملات پراپریتری (Proprietary Trading) کوتاه‌مدت با استفاده از حساب‌های خود منع کرده است. این قانون که نام آن از پل ولکر، رئیس سابق فدرال رزرو گرفته شده، بر این اساس تدوین شد که فعالیت‌های پراپ تریدینگ بانک‌ها منفعتی برای مشتریان آنها ندارد.

قانون ولکر که ابتدا در ژانویه ۲۰۱۰ توسط پرزیدنت اوباما حمایت عمومی شد، در سال ۲۰۱۰ تصویب و پس از تاخیرهای متعدد در سال ۲۰۱۳ اجرایی شد. ولکر دو بخش اصلی دارد: ممنوعیت موسسات بانکی از انجام معاملات پراپ با استفاده از سرمایه خود و محدودیت سرمایه‌گذاری بانک‌ها در صندوق‌های تأمین مالی خصوصی یا هج فاندها.

هدف اصلی از تصویب این قانون، جلوگیری از ریسک کردن بیش از حد بانک‌ها با پول مشتریان بود. قبل از این قانون، بانک‌های بزرگ بخش زیادی از درآمد خود را از فعالیت‌های پراپ تریدینگ کسب می‌کردند گاهی منجر به ضررهای سنگین می‌شد.

در نتیجه اجرای این قانون، بسیاری از بانک‌های بزرگ مجبور به جدا کردن بخش‌های پراپ خود شدند. این بخش‌ها یا کامل تعطیل شدند یا به صورت شرکت‌های مستقل ادامه فعالیت دادند. این امر منجر به تأسیس بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ فعلی شد که توسط تریدرهای مجرب سابق بانک‌ها راه‌اندازی شدند.

چرا اغلب پراپ‌ها تحت نظارت رگولاتوری‌ها نیستند؟

شرکت‌های پراپ تریدینگ بر خلاف شرکت‌های دیگر ارائه‌دهنده خدمات مالی، سپرده‌ای از کاربران دریافت نمی‌کنند و همین امر باعث شده‌است که نظارت‌های سخت‌گیرانه‌ای بر آنها اعمال نشود.

بعنوان مثال برخلاف بروکر ها که دسترسی مستقیم به سپرده‌های کاربران خود دارند و امکان دستکاری و کلاهبرداری وجود دارد، پراپ فرم ها هیچ سپرده‌ای از مشتریان خود دریافت نمی‌کنند.

مورد دیگری که باعث شده اغلب پراپ‌ها تحت نظارت رگولاتوری‌های معتبر نباشند، ثبت نشدن آنها در حوزه‌های قضایی رگولاتوری‌های معتبر است. اغلب شرکت‌های پراپ یا دفتر فیزیکی ندارند یا دفاتر فیزیکی در حوزه‌های قضایی با کمترین نظارت و با بیشترین آزادی عمل قرار دارد.

همچنین شرکت‌های پراپ معمولا خدمات خود را به مشتریان خود در تمام نقاط جهان ارائه می‌کنند و مانند بروکرها که مجبور به رعایت قوانین رگولاتوری‌های خود هستند محدودیت‌هایی برای کاربران کشورهای مختلف ارائه نمی‌کنند و همین امر نظارت بر آنها را مشکل می‌کند.

در ادامه باید گفت برخی از شرکت‌های پراپ عمداً از ثبت در کشورهای دارای نظارت زیاد اجتناب می‌کنند تا بتوانند شرایط بهتری برای خود ایجاد کنند یا از قوانین سختگیرانه فرار کنند.

گزارش کلاهبرداری پراپ تریدینگ ها و نحوه پیگیری

همانطور که پیش‌تر اشاره شد، اکثر شرکت‌های پراپی که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند تحت نظارت هیچ نهاد رسمی قرار ندارند، بنابراین امکان پیگیری شکایات از طریق مراجع رسمی وجود ندارد. تنها راه تشخیص کلاهبردار بودن این شرکت‌ها، اتکا به نظرات کاربران و بازخوردهای ثبت شده از آنها است.

نحوه گزارش پراپ های کلاهبردار

برای کاربران ایرانی، پیگیری حقوقی شکایت از پراپ‌فرم‌ها عملاً ممکن نیست؛ زیرا قوانین و نهادهای نظارتی داخلی مشخصی در این حوزه وجود ندارد و ایران زیر‌مجموعه حوزه قضایی نهادهای بین‌المللی بازارهای مالی نیست. در نتیجه، بهترین راهکار، اشتراک تجربیات در وب‌سایت‌های نقد و بررسی معتبر است تا از تکرار کلاهبرداری‌ها جلوگیری و سایر معامله‌گران آگاه شوند.

در مقابل، در حوزه‌های قضایی آمریکا و اروپا می‌توانید با گردآوری مستندات شکایت رسمی ثبت کنید:

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC): گزارش تخلفات بازارهای آتی و اختیار معامله از طریق وب‌سایت CFTC یا برنامه افشاگری (Whistleblower Program) با امکان ارائه ناشناس و دریافت پاداش مالی.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC): ثبت شکایات مرتبط با سهام و اوراق بهادار در SEC.gov.

کمیسیون تجارت فدرال (FTC): گزارش اقدامات فریبکارانه و کلاهبرداری مصرف‌کنندگان از طریق ReportFraud.ftc.gov.

همچنین در صورت وجود رگولاتوری یا نهاد نظارتی خاص برای پراپ‌فرم موردنظر، حتماً از طریق آن نهاد نیز گزارش خود را ثبت کنید تا امکان بررسی قضایی و اعمال تحریم‌های لازم فراهم شود.

رتبه بندی پراپ های فارکس

در جدول زیر، مقایسه‌ای جامع بین پراپ فرم‌های معتبر فارکس انجام شده است. تمرکز این جدول بر روی ساختار چالش، شرایط معاملاتی و مزایا/معایب هر پراپ است تا انتخابی آگاهانه و دقیق برای تریدرها فراهم شود.

نام پراپ فرم	ساختار چالش	تارگت سود	دراودان	تقسیم سود اولیه	بازارها	رشد سرمایه	مزایا	معایب
Propiy	دو مرحله‌ای + بدون چالش (Jet Jump)	8 / 4 یا 10٪ (Jet Jump)	5% / 12% (Jet Jump: 5%)	80% → 90%	فارکس، کریپتو، شاخص، فلزات	تا $1,080,000	تنوع پلن، بدون محدودیت زمانی، پلن مستقیم، رابط کاربری ساده	اهرم پایین‌تر در Jet Jump (1:50)، محدودیت در هج بین حساب‌ها
SarmayeGozare Bartar	پلن A و B (۲ مرحله‌ای)	8 / 4 (A) یا 10 / 5 (B)	5% / 12% (B: درادون نسبی)	80% قابل افزایش	فارکس، کریپتو، فلزات	تا $2,000,000	امکان رشد سرمایه بالا، قیمت مناسب، انتخاب پلن با/بدون محدودیت زمان	پشتیبانی فقط در ساعات اداری، قوانین جداگانه برای هر کلاس
Fenfix	دو مرحله‌ای / تک مرحله‌ای / پرو	10 / 5 یا 12٪ (1 مرحله‌ای)	5 / 12٪ (1 مرحله‌ای: 4 / 8%)	تا 90% (پرو: 50%)	فارکس، کریپتو، سهام	تا $1,000,000	انتخاب پلن متنوع، قوانین واضح، بدون محدودیت زمانی	پروتریدر درصد سود پایین دارد، هزینه پلن پرو بالاست
Robin Sood	۳ مرحله‌ای، ۲ مرحله‌ای، بدون تست	7٪ / 7٪ / مستقیم	5٪ / تا 12٪	85% در ریل	فارکس، کریپتو، سهام	تا $250,000	حساب رایگان، خدمات آموزشی، ریفاند ۲۰۰٪، گزینه‌های بدون تست	هزینه بالا در چالش اصلی، محدودیت‌های لات و خبر در برخی پلن‌ها
TaminSarmaye	تک مرحله‌ای، دو مرحله‌ای، توربو، Rocket	6٪ یا 8 / 4 (۲ مرحله‌ای)	2 / 6٪ (۱ مرحله‌ای) یا 5 / 12٪	60% یا 80%	فارکس، شاخص، طلا	تا $250,000	تنوع پلن، ریفاند 100–125٪، ساختار بدون استرس، هزینه مناسب	عدم مجوز رسمی، سخت‌گیری در قوانین هج و اکسپرت‌ها
Unicorn	تک مرحله‌ای / دو مرحله‌ای / مستقیم	8٪ یا 10 / 5	3% / 6% یا 5% / 12%	130% (پس از رشد)	فارکس، کریپتو، طلا	تا $250,000	حساب مستقیم، ریفاند بالا، آزادی عمل در اخبار، رشد تدریجی سرمایه	محدودیت در اسکلپینگ، ممنوعیت ربات و هج، ریسک بالای ساختار ریل
ForFx	دو مرحله‌ای (حرفه‌ای)، افسانه‌ای، حساب واقعی	10 / 5 یا 20 / 10 (افسانه‌ای)	5 / 10٪ یا 10 / 20٪ (افسانه‌ای)	80% یا 90% (افسانه‌ای)	فارکس، شاخص، فلزات	تا $400,000	تنوع پلن، درصد سود بالا در افسانه‌ای، پلن حساب واقعی	قوانین سخت‌گیرانه، ممنوعیت کپی ترید، عدم ریفاند در برخی پلن‌ها

معرفی پراپ مناسب برای مبتدیان

پراپ مناسب برای مبتدی‌ها باید ساختاری ساده، قوانین قابل فهم و انعطاف‌پذیر، درصد ریسک معقول، پشتیبانی مناسب داشته باشد. همچنین بهتر است چنین پراپی دارای حداقل محدودیت در زمان، اجباری نبودن سرعت رسیدن به تارگت و ارائه خدمات جانبی مانند منتورشیپ یا ترید تراپیست باشد.

یکی دیگر از معیارهای مهم برای انتخاب پراپ مناسب مبتدی‌ها، هزینه پایین ورود است. زیرا بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار تمایلی ندارند در مراحل اولیه، مبالغ سنگینی برای چالش‌های ارزیابی پرداخت کنند.

در ادامه، جدول رتبه‌بندی پراپ‌هایی را مشاهده می‌کنید که بر اساس همین ویژگی‌ها، به عنوان گزینه‌های مناسب برای مبتدیان رتبه‌بندی شده‌اند.

اگر شما یک پراپ تریدر مبتدی هستید توصیه می کنیم تا صفحه بهترین پراپ بدون چالش برای مبتدیان را مشاهده کنید.

معیارهای انتخاب پراپ برای تریدرها

انتخاب پراپ فرم یکی از مهم‌ترین تصمیمات هر تریدر محسوب می‌شود که تأثیر مستقیمی بر موفقیت یا شکست او خواهد داشت.

در ادامه، مهم‌ترین معیارهایی که باید در انتخاب پراپ فرم مورد بررسی قرار گیرند تا بتوانید با اطمینان کامل و بر اساس اطلاعات دقیق، بهترین گزینه را برای شرایط و نیازهای خود انتخاب کنید، بررسی خواهیم کرد.

1) اعتبار و سابقه پراپ تریدینگ

اعتبار و سابقه یک شرکت پراپ تریدینگ از بنیادی‌ترین معیارهای انتخاب محسوب می‌شود که تاثیر مستقیمی بر امنیت سرمایه، قابلیت اطمینان همکاری و احتمال دریافت سود دارد. اما واقعیت این است که بسیاری از کاربران معمولی امکان دسترسی مستقیم به منابع رسمی یا بررسی‌های عمیق در مورد وضعیت حقوقی یا مالی این شرکت‌ها را ندارند. با این حال، بررسی برخی معیارها می‌تواند دید نسبی و واقع‌بینانه‌ای از اعتبار یک پراپ فرم به تریدر ارائه دهد که در ادامه به بررسی این موارد می‌پردازیم.

مجوز ثبت و وضعیت حقوقی شرکت

داشتن مجوز ثبت رسمی و معتبر
شفاف بودن اطلاعات شرکت، شماره ثبت، تاریخ تأسیس و مدیران
عدم شفافیت می‌تواند نشانه کلاهبرداری باشد
بسیاری از پراپ‌های فعال برای ایرانیان همه این معیارها را ندارند
وجود هرکدام از این موارد یک امتیاز محسوب می‌شود

کشور ثبت و دفتر مرکزی

کشور ثبت شرکت در اعتبار آن تاثیر زیادی دارد
بسیاری از پراپ‌های فعال برای ایرانیان دفتر فیزیکی ندارند
برخی در ترکیه، امارات و مخصوصاً دبی مستقر هستند
داشتن دفتر ثبت‌شده در دبی اعتبار بیشتری نسبت به حضور صرفاً مجازی دارد
حضور در دبی نشان‌دهنده رعایت حداقل استانداردهای قانونی است

میزان سابقه فعالیت

حداقل دو سال سابقه فعالیت ضروری است
سابقه ۳ تا ۵ سال ترجیح داده می‌شود
سابقه بیشتر نشان‌دهنده تجربه در مدیریت ریسک و بحران‌هاست
تاریخ ثبت دامنه سایت می‌تواند برای بررسی سابقه استفاده شود
سایت‌هایی مثل Whois برای استعلام دامنه کاربرد دارند

تعداد کاربران واقعی و میزان پرداخت سود شفاف

ارائه آمار شفاف کاربران، سرمایه و پرداخت سود اهمیت دارد
بررسی سایت‌های نقد و بررسی و شبکه‌های اجتماعی مفید است
آمار باید منطقی و متناسب با سابقه شرکت باشد
آمار غیرواقعی نشانه عدم صداقت است
پراپ‌های معتبر معمولاً گواهی پرداخت سود منتشر می‌کنند

کیفیت وب سایت و اعتبار آن

وب‌سایت باید حرفه‌ای، کامل و بروز باشد
داشتن SSL و طراحی مناسب اهمیت دارد
وجود خطاهای نگارشی نکته منفی محسوب می‌شود
دامنه کمتر از یک سال می‌تواند مشکوک باشد
اطلاعات تماس و قوانین باید شفاف باشند

حضور فعال در شبکه‌های اجتماعی

حضور فعال نشانه شفافیت و تعامل مناسب است
فعالیت در تلگرام، اینستاگرام، توییتر و لینکدین اهمیت دارد
پاسخ‌گویی به سوالات کاربران ضروری است
عدم حضور یا بی‌پاسخ بودن نکته منفی محسوب می‌شود

شفافیت کامل در قوانین قرارداد

قوانین باید ساده و قابل فهم باشند
شرایط معاملات، محدودیت‌ها و نحوه پرداخت سود باید مشخص باشد
ابهام در قوانین باعث مشکلات آینده می‌شود
قوانین نباید یکطرفه باشند
حقوق تریدر نیز باید در نظر گرفته شود

2) زیرساخت‌های خدماتی و فنی

زیرساخت‌های خدماتی و فنی یک پراپ تجربه معاملاتی تریدر را شکل می‌دهند. کیفیت این زیرساخت‌ها تاثیر مستقیمی بر سرعت اجرای معاملات، امنیت سرمایه و رضایت کلی کاربر دارد که در ادامه بصورت کامل این موارد بررسی می‌شوند.

داشبورد معاملاتی حرفه‌ای و کاربرپسند

رابط کاربری باید ساده و قابل تنظیم باشد
اطلاعات مهم باید واضح و منظم نمایش داده شوند
امکان نمایش همزمان چارت، معاملات و تحلیل ضروری است
قابلیت شخصی‌سازی و ذخیره تنظیمات اهمیت دارد
ابزارهای تحلیلی پیشرفته از ویژگی‌های مهم هستند

سرور اختصاصی و اجرای بدون تاخیر معاملات

کیفیت اجرای معاملات اهمیت بالایی دارد
همکاری با بروکرهای رگوله‌شده اهمیت دارد
سرعت اجرای سفارش‌ها باید بالا باشد
معاملات باید بدون تاخیر انجام شوند
اسلیپیج و ریکوت مداوم نشانه ضعف زیرساخت است

پلتفرم‌های پشتیبانی شده

تنوع پلتفرم‌ها نشانه تخصص پراپ است
MetaTrader اولویت اصلی تریدرهاست
پشتیبانی از نسخه وب و موبایل اهمیت دارد
دسترسی 24 ساعته باید فراهم باشد
ارائه API برای تریدرهای الگوریتمی امتیاز مثبت است

پشتیبانی 24 ساعته

بازارهای مالی نیاز به پشتیبانی دائمی دارند
پشتیبانی باید از چند کانال ارتباطی ارائه شود
کارشناسان باید حرفه‌ای و چندزبانه باشند
پاسخ‌گویی سریع در شرایط اضطراری ضروری است
پشتیبانی باید مسائل فنی، مالی و قانونی را حل کند

احراز هویت خودکار و سریع

فرآیند احراز هویت باید ساده و سریع باشد
استفاده از تکنولوژی تشخیص اسناد اهمیت دارد
تکمیل فرآیند در کمتر از 24 ساعت مطلوب است
تایید هویت، اسناد مالی و آدرس باید انجام شود

سیستم‌های برداشت/واریز

قابلیت اعتماد در پرداخت‌ها مهم‌ترین بخش است
روش‌های برداشت و واریز باید متنوع باشند
ارز دیجیتال، تاپ‌چنج و وب‌مانی باید پشتیبانی شوند
زمان برداشت نباید بیشتر از ۱ تا ۳ روز کاری باشد
نباید هزینه پنهان وجود داشته باشد

امنیت اطلاعات، رمزنگاری و محافظت از حساب‌ها

امنیت باید قوی و قابل اطمینان باشد
رمزگذاری اطلاعات ضروری است
تایید هویت هنگام ورود اهمیت دارد
جلوگیری از دسترسی غیرمجاز باید انجام شود
اطلاعات مالی و شخصی باید محافظت شوند

ارائه منابع آموزشی متعدد

پراپ‌های معتبر روی آموزش کاربران سرمایه‌گذاری می‌کنند
آموزش‌ها می‌توانند در حوزه معامله‌گری یا گزارش‌ها باشند
محتوای آموزشی فارسی یک امتیاز ویژه است

3) ساختار چالش و ارزیابی

مورد بعدی از معیار های یک پراپ معتبر ساختار چالش های آن هست. چالش‌ها و ارزیابی‌های طراحی‌شده توسط پراپ فرم‌ها یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل در مسیر موفقیت تریدرها محسوب می‌شوند. ساختار این چالش‌ها تاثیر مستقیمی بر احتمال قبولی، میزان استرس روانی و نهایتاً درآمدزایی دارد. شرایط معاملاتی و قوانین منطقی و اصولی می‌تواند منجر به جذب کاربران جدید و همچنین افزایش سودآوری شود در حالی که قوانین سخت‌گیرانه و غیر اصولی حتی تریدرهای ماهر را نیز دچار شکست کنند. بنابراین، درنظرگیری دقیق معیارهای مختلف ارزیابی قبل از انتخاب پراپ فرم ضروری است.

مدل ارزیابی

مدل تک مرحله‌ای سریع‌تر اما سخت‌گیرانه‌تر است
مدل دو مرحله‌ای تعادل بیشتری دارد
مدل مستقیم بدون چالش برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب است

مقدار هدف سود برای قبولی در چالش

هدف سود معمولاً بین ۸ تا ۱۰ درصد است
اهداف بالای ۱۲ درصد ریسک‌پذیری را افزایش می‌دهند
اهداف پایین نیز مشکلات خاص خود را دارند
هدف سود باید متناسب با زمان و شرایط بازار باشد

قوانین افت سرمایه (Drawdown)

دراودان اصلی‌ترین قانون پراپ محسوب می‌شود
معمولاً نسبت به بالانس اولیه حساب محاسبه می‌شود

درودان روزانه

محدودیت ضرر روزانه را مشخص می‌کند
۳ تا ۵ درصد منطقی محسوب می‌شود
بالاتر از ۷ درصد پرریسک است
کمتر از ۳ درصد فضای کافی نمی‌دهد

درودان کلی

معمولاً بین ۸ تا ۱۲ درصد است
طی کل دوره چالش اعمال می‌شود
۱۰ درصد متعادل‌ترین گزینه محسوب می‌شود
امکان جبران ضررهای موقت را فراهم می‌کند

مطلق یا نسبی بودن درودان‌ها

درودان مطلق ثابت و بر اساس موجودی اولیه است
درودان نسبی با سود حساب تغییر می‌کند
درودان trailing امنیت و حفظ سود بیشتری ایجاد می‌کند

مدت‌زمان مجاز برای انجام چالش

بازه ۳۰ تا ۶۰ روز متعادل محسوب می‌شود
کمتر از ۱۵ روز فشار روانی ایجاد می‌کند
بیشتر از ۹۰ روز انگیزه را کاهش می‌دهد

هزینه شرکت در چالش

هزینه باید متناسب با سرمایه باشد
۱ تا ۳ درصد سرمایه منطقی است
بالاتر از ۵ درصد زیاد محسوب می‌شود
هزینه بسیار پایین یا رایگان نیز می‌تواند مشکوک باشد

4) قوانین معاملاتی و ابزارهای مجاز

قوانین معاملاتی تاثیر مستقیمی بر استراتژی‌های قابل اجرا و نهایتاً میزان موفقیت تریدر خواهند داشت:

دارایی ‌های قابل معامله

تنوع دارایی‌ها نشانه حرفه‌ای بودن پراپ است
امکان معامله روی فارکس، طلا، نقره، شاخص‌ها و سهام اهمیت دارد
حداقل ۵۰ جفت ارز، ۱۰ شاخص و ۲۰ سهم معیار مناسبی است

استراتژی ‌های مجاز

پراپ‌های معتبر انعطاف مناسبی در استراتژی‌ها دارند
اسکالپینگ، سویینگ و هجینگ معمولاً مجاز هستند
استفاده از اکسپرت و ربات معاملاتی باید مجاز باشد

استراتژی‌ های ممنوع

استراتژی‌های پرریسک و قمارگونه معمولاً ممنوع هستند
قانون ۸۰ درصد سود در یک پوزیشن ممنوع است
اسکالپینگ سنگین زمان اخبار اقتصادی محدود می‌شود
آربیتراژ و مارتینگل معمولاً ممنوع هستند
کپی تریدینگ و معاملات گروهی نیز اغلب ممنوع‌اند
قوانین در پراپ‌های مختلف متفاوت است

امکان باز گذاشتن معاملات در آخر هفته

این امکان نشان‌دهنده انعطاف‌پذیری پراپ است
برای تریدرهای سوئینگ اهمیت زیادی دارد
برخی پراپ‌ها به دلیل گپ بازار محدودیت دارند
رعایت مدیریت ریسک در نگهداری معاملات مهم است

اهرم معاملاتی مناسب و منطقی

اهرم استاندارد برای فارکس و طلا معمولاً 1:30 است
برای شاخص‌ها 1:10 و برای سهام و رمزارزها 1:2 است
امکان افزایش تا 1:50 وجود دارد
اهرم بالا ریسک را افزایش می‌دهد
اهرم پایین فرصت سود را محدود می‌کند

5) سودآوری و برنامه رشد

سودآوری و برنامه‌های رشد ارائه‌شده توسط پراپ فرم‌ها، تاثیر مستقیمی بر انگیزه و درآمد بلندمدت تریدر دارند. این بخش شامل نحوه تقسیم سود، امکان افزایش سرمایه و پاداش‌هایی است که همگی در تصمیم‌گیری نهایی تریدر برای انتخاب پراپ فرم مناسب نقش دارند.

نرخ تقسیم سود با تریدر

تقسیم سود معمولاً بین ۷۰ تا ۹۰ درصد است
۹۰ درصد شرایط بسیار خوبی محسوب می‌شود
بالاتر از ۸۰ درصد نشانه حمایت از تریدر است
کمتر از ۷۰ درصد انگیزه را کاهش می‌دهد
نرخ سود باید شفاف و بدون هزینه پنهان باشد

برنامه افزایش سرمایه در صورت موفقیت

امکان افزایش سرمایه از ویژگی‌های مهم پراپ‌هاست
معمولاً پس از ۳ تا ۶ ماه عملکرد مثبت انجام می‌شود
افزایش سرمایه بین ۲۵ تا ۵۰ درصد رایج است
برخی پراپ‌ها تا ۲ یا ۳ میلیون دلار افزایش می‌دهند
معیارهای افزایش باید شفاف و قابل دستیابی باشند

پرداخت پاداش یا حقوق ثابت

برخی پراپ‌ها علاوه بر سود، پاداش یا حقوق ثابت می‌دهند
پاداش‌ها بر اساس اهداف یا مشارکت آموزشی پرداخت می‌شوند
حقوق ثابت معمولاً برای تریدرهای حرفه‌ای است

امکان داشتن چند حساب همزمان

مدیریت چند حساب امکان تنوع استراتژی می‌دهد
برخی پراپ‌ها ۲ تا ۵ حساب فعال را مجاز می‌دانند
رعایت مدیریت ریسک در همه حساب‌ها ضروری است
این قابلیت برای تریدرهای حرفه‌ای مفید است

امکان شرکت مجدد در صورت شکست در چالش

امکان ریست یا شرکت مجدد نشانه حمایت پراپ است
تخفیف ۳۰ تا ۵۰ درصدی برای شرکت مجدد رایج است
برخی پراپ‌ها فرصت رایگان پس از شکست می‌دهند
بعضی شرکت‌ها شرایط را در دفعات بعد آسان‌تر می‌کنند

شرایط ثبت نام پراپ تریدینگ

اکثر پراپ فرم‌های معتبر شرایط سختگیرانه‌ای برای ثبت نام اعمال نمی‌کنند و تقریباً تمامی افراد بالای 18 سال قادر به شرکت در این برنامه‌ها هستند. تنها الزام اصلی، گذراندن فرآیند احراز هویت است که شامل ارائه مدارک شناسایی معتبر می‌شود. مدارک مورد نیاز ممکن است بین پراپ فرم‌های مختلف متفاوت باشد، اما معمولاً شامل کارت ملی یا گذرنامه، مدرک اثبات آدرس سکونت و در برخی موارد، اطلاعات مالی و سابقه معاملاتی است. این فرآیند عموما بین 24 تا 72 ساعت زمان می‌برد و به صورت آنلاین قابل انجام است.

پراپ رایگان حقیقت دارد یا تبلیغ است؟

اگرچه نمی‌توان به طور قطع همه این موارد را کلاهبرداری نامید، اما اکثر این ادعاهای پراپ تریدینگ رایگان دارای زمینه‌های مشکوک هستند. دلیل اصلی شک و تردید در اینجا، مدل کسب‌وکاری پراپ فرم‌ها است. این شرکت‌ها برای ارائه سرمایه واقعی، پردازش معاملات، ارائه خدمات فنی و پشتیبانی هزینه‌های زیادی دارند که باید از محلی تامین شوند.

با این حال، در برخی موارد و برای اهداف تبلیغاتی، ممکن است در قالب کمپین‌های پروموشنال یا برای معرفی خدمات جدید، تعداد محدودی حساب رایگان با شرایطی خاص ارائه دهند. این موارد معمولاً محدود به زمان، تعداد کاربر یا شرایط خاص است و بخشی از استراتژی بازاریابی محسوب می‌شود.

مزایا و معایب پراپ فرم ‌ها

پراپ فرم‌ها مانند هر ابزار مالی دیگری، دارای مزایا و معایب خاص خود هستند که درک دقیق آن‌ها برای تصمیم‌گیری آگاهانه ضروری است:

مزایای پراپ فرم

دسترسی به سرمایه قابل توجه بدون ریسک شخصی
امکان کسب درآمد قابل توجه
امکان آموزشی و توسعه مهارت
بهبود عادات معاملاتی
دسترسی به پلتفرم‌ها و ابزارهای حرفه‌ای
انعطاف‌پذیری در ساعات کاری
عدم نیاز به سرمایه اولیه بالا

معایب و ریسک‌های پراپ فرم‌ها

فشار روانی و استرس قوانین سخت
نداشتن آزادی عمل و کنترل معاملات به دلیل پایبندی به قوانین پراپ
عدم تضمین درآمد
محدودیت‌های برداشت و پرداخت در برخی پراپ فرم‌ها
امکان تغییر ناگهانی قوانین توسط پراپ
محدودیت در استفاده از پلتفرم خاص پراپ
احتمال کلاهبرداری

منبع درآمد شرکت‌های پراپ تریدینگ چیست؟

شرکت‌های پراپ تریدینگ چندین منبع درآمدی دارند:

هزینه‌های چالش و ارزیابی: هزینه‌های چالش و ارزیابی که توسط تریدر پرداخت می‌شود معمولا بین 50 تا 1000 دلار (بسته به میزان سرمایه درخواستی تریدر) متغیر است و صرف‌نظر از نتیجه چالش دریافت می‌شود. آمار نشان می‌دهد که حدود 70 تا 80 درصد تریدرها در اولین تلاش خود موفق نمی‌شوند، بنابراین این هزینه‌ها منبع درآمد خوبی برای پراپ فرم‌ها محسوب می‌شود.
سهم سود از معاملات موفق: سود دومین منبع اصلی درآمد است. پراپ فرم‌ها معمولاً 10 تا 30 درصد از سودهای اخذ شده توسط تریدرهای موفق را به عنوان سهم خود دریافت می‌کنند. این کار باعث می‌شود که منافع پراپ فرم و تریدر تا حدی هم‌سو باشد، زیرا هر دو طرف از موفقیت معاملاتی بهره‌مند می‌شوند.
درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری سرمایه جمع‌آوری شده: این شرکت‌ها سرمایه قابل توجهی از طریق هزینه‌های چالش و سرمایه‌گذاری‌های اولیه جمع‌آوری می‌کنند و آن را در بازارهای مالی قرار می‌دهند تا سود اضافی کسب کنند.
هزینه‌های اشتراک و خدمات جانبی برخی پراپ فرم‌ها خدمات جانبی مانند دوره‌های آموزشی، اشتراک ابزارهای تحلیلی پیشرفته، یا مشاوره شخصی ارائه می‌دهند که منبع درآمد اضافی محسوب می‌شود.
همکاری با بروکرها و دریافت کمیسیون بسیاری از پراپ فرم‌ها با بروکرهای خاص قراردادهای همکاری دارند و از هر معامله انجام‌شده توسط تریدرهای خود، کمیسیون دریافت می‌کنند. این کمیسیون‌ها معمولاً از اسپرد یا هزینه‌های معاملاتی کسر می‌شود.
مدل ریسک هجینگ: برخی پراپ فرم‌ها ممکن است بخشی از معاملات تریدرهای موفق را در بازار واقعی اجرا کنند و یا برخلاف آن معامله‌ای باز کرده و به اصطلاح هجینگ کنند. این کار به آن‌ها امکان کنترل بهتر ریسک و کسب درآمد از نوسانات بازار را می‌دهد.

جمع بندی نهایی در مورد انتخاب پراپ فرم

در انتخاب یک پراپ فرم مناسب، صرف نظر از نام و شهرت یک شرکت، مجموعه‌ای از فاکتورهای کلیدی مانند اعتبار، شفافیت، ساختار چالش‌ها، پشتیبانی فنی و رعایت اصول مدیریت ریسک، مهم است. با توجه به شرایط خاص کاربران ایرانی و نبود نظارت رسمی بر اغلب پراپ‌هایی که به ایران خدمات می‌دهند، بررسی دقیق اعتبار، رضایت تریدرها و نحوه برخورد شرکت با آنها، ضروری است. تریدرها باید بر اساس اهداف، میزان تجربه و ریسک‌پذیری خود، گزینه‌ای را انتخاب کنند که بیشترین شباهت را با خواسته های آنها داشته باشد.

پراپ فرم های فارکس

بررسی و مقایسه پراپ فرم ها