بروکر ای تی اف ایکس | ATFX

تاریخچه تاسیس ATFX

بروکر ATFX در سال ۲۰۱۷ وارد صحنه رقابتی بازارهای مالی شد. این شرکت با یک استراتژی مشخص شروع به کار کرد: تمرکز بر بازارهای اروپا و آسیا و کسب اعتبار از طریق دریافت مجوز از نهادهای نظارتی سخت‌گیر. برخلاف بسیاری از بروکرهایی که کار خود را از یک منطقه آفشور شروع می‌کنند، ATFX از همان ابتدا به سراغ یکی از معتبرترین نهادهای نظارتی جهان، یعنی اداره رفتار مالی بریتانیا (یا FCA)، رفت و موفق به کسب مجوز از آن شد. این حرکت هوشمندانه، سنگ بنای محکمی برای اعتبار این برند در سطح بین‌المللی ایجاد کرد.

پس از تثبیت جایگاه خود در بریتانیا، این شرکت با دریافت مجوز از کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)، دامنه فعالیت‌های قانونی خود را در کل اتحادیه اروپا گسترش داد. بررسی سوابق دامنه وب‌سایت اروپایی این بروکر، یعنی `atfxgm.eu`، نشان می‌دهد که این دامنه در تاریخ ۲۶ ژوئن ۲۰۱۵ ثبت شده است. این موضوع نشان می‌دهد که برنامه‌ریزی برای تأسیس این شعبه، حدود دو سال قبل از شروع به کار رسمی آن در سال ۲۰۱۷ آغاز شده بود. در سال‌های بعد، ATFX با تأسیس دفاتر در خاورمیانه (ابوظبی) و مناطق دیگر، به رشد جغرافیایی خود ادامه داد. با این حال، با وجود رشد سریع، این بروکر همچنان یک بازیگر نسبتاً جوان در این صنعت محسوب می‌شود و سابقه آن به اندازه بروکرهای باسابقه و قدیمی نیست.

معرفی بنیانگذاران و تیم مدیریتی ATFX

یکی از نقاط ضعف در شفافیت بروکر ATFX، کمبود اطلاعات عمومی در مورد هویت بنیان‌گذاران اصلی آن است. این شرکت ترجیح می‌دهد به جای معرفی افراد، بر ساختار شرکتی و تیمی خود تأکید کند. این رویکرد در صنعت مالی غیرمعمول نیست، اما می‌تواند برای تریدرهایی که به دنبال شناخت کامل پیشینه یک شرکت هستند، یک نکته منفی باشد. با این حال، مدیران ارشد این بروکر افرادی با سابقه در این صنعت هستند. آقای جو لی (Joe Li)، رئیس هیئت مدیره گروه ATFX، و آقای وی سون چئونگ (Wei Son Cheung)، مدیرعامل شعبه بریتانیا، از چهره‌های شناخته‌شده در تیم مدیریتی این شرکت هستند. تخصص این تیم بیشتر در حوزه‌های انطباق با قوانین و مدیریت ریسک است که نشان می‌دهد اولویت اصلی شرکت، فعالیت در چارچوب قوانین رگولاتوری‌ها بوده است.

دفاتر و نمایندگی های ATFX در جهان

ATFX با تأسیس دفاتر فیزیکی در نقاط استراتژیک جهان، تلاش کرده تا خود را به عنوان یک بروکر جهانی و در دسترس معرفی کند. این دفاتر علاوه بر اینکه مراکز اداری هستند، به عنوان پایگاهی برای پشتیبانی مشتریان در مناطق مختلف عمل می‌کنند. در ادامه، لیست دفاتر اصلی این بروکر به همراه اطلاعات تماس آن‌ها آمده است:

دفتر مرکزی بریتانیا (تحت نظارت FCA): آدرس: 1st Floor, 32 Cornhill, London EC3V 3SG, United Kingdom / تلفن: 442039577777+

دفتر مرکزی قبرس (تحت نظارت CySEC): آدرس: 159 Leontiou A’ Street, Maryvonne Building, Office 204, 3022, Limassol, Cyprus / تلفن: 35725262000+

دفتر امارات متحده عربی (تحت نظارت FSRA): آدرس: Office 2722, 27/F, Al Khatem Tower, Abu Dhabi Global Market, Al Maryah Island, Abu Dhabi, UAE

دفتر موریس (تحت نظارت FSC): آدرس: G08, Ground Floor, The Catalyst Building, Silicon Avenue, 40 Cybercity, 72201, Ebene, Republic of Mauritius

علاوه بر این‌ها، ATFX دفاتر نمایندگی دیگری در تایوان، فیلیپین، مالزی، تایلند و مکزیک نیز دارد که نشان‌دهنده تمرکز این بروکر بر بازارهای آسیایی و آمریکای لاتین است.

آمار و ارقام کاربران ATFX

ATFX به عنوان یک شرکت خصوصی، آمار رسمی و دقیقی از تعداد کل مشتریان یا حجم معاملات خود به صورت عمومی منتشر نمی‌کند. این عدم شفافیت آماری یک نقطه ضعف رایج در میان بسیاری از بروکرهای خصوصی است و ارزیابی دقیق مقیاس فعالیت آن‌ها را برای تحلیلگران خارجی دشوار می‌کند. با این حال، بر اساس گزارش‌های غیررسمی در رسانه‌های مالی و جوایزی که این بروکر دریافت کرده، می‌توان تخمین زد که ATFX جامعه کاربری بزرگی، به خصوص در بازارهای آسیایی، دارد. به نقل از برخی منابع، حجم معاملات فصلی این بروکر در برخی دوره‌ها از مرز ۴۰۰ میلیارد دلار فراتر رفته است که نشان‌دهنده نقدینگی و فعالیت بالای کاربران آن است. اما تا زمانی که این آمار به صورت رسمی و حسابرسی‌شده منتشر نشود، نمی‌توان با قطعیت در مورد اندازه واقعی این بروکر صحبت کرد.

بررسی اعتبار بروکر ای تی اف ایکس (ATFX)

اعتبار یک بروکر مهم‌ترین فاکتور برای یک تریدر است و ATFX بخش زیادی از استراتژی خود را بر پایه همین موضوع بنا کرده است. اعتبار این بروکر از چند جنبه قابل بررسی است. مهم‌ترین جنبه، مجوزهای قانونی یا رگولیشن‌های آن است. فعالیت تحت نظارت نهادهای بسیار سخت‌گیری مانند FCA در بریتانیا، به این معناست که بروکر مجبور است از قوانین سفت و سختی پیروی کند. این قوانین شامل تفکیک کامل پول مشتریان از پول شرکت است. یعنی اگر ATFX ورشکست شود، پول شما در یک حساب جداگانه و امن قرار دارد و طلبکاران شرکت نمی‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.

رگولاتوری و مجوزهای بروکر ATFX

ساختار رگولاتوری ATFX یکی از جامع‌ترین و قوی‌ترین ساختارها در میان بروکرهای آنلاین است. این بروکر در حوزه‌های قضایی مختلفی اقدام به کسب مجوز کرده تا بتواند هم به بازارهای جهانی دسترسی داشته باشد و هم بالاترین سطح از امنیت را برای مشتریان خود فراهم کند. در ادامه، لیست کامل نهادهای نظارتی که بر فعالیت‌های ATFX نظارت دارند، به تفصیل شرح داده می‌شود:

اداره رفتار مالی انگلستان (FCA – Financial Conduct Authority)

• شرکت تابعه:AT Global Markets (U.K.) Limited
• شماره مجوز:760555

FCA به عنوان یکی از معتبرترین نهادهای نظارتی جهان شناخته می‌شود. این رگولاتور الزامات بسیار سختی در زمینه کفایت سرمایه، تفکیک وجوه مشتریان و شفافیت گزارش‌دهی دارد. مشتریان این شعبه تحت پوشش طرح حمایتی FSCS قرار دارند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission)

• شرکت تابعه: ATFX Global Markets (C.Y.) Limited
• شماره مجوز: 285/15

CySEC یک رگولاتور معتبر در اتحادیه اروپا است و به بروکر اجازه می‌دهد تا تحت چارچوب MiFID II در سراسر منطقه اقتصادی اروپا فعالیت کند. مشتریان این شعبه نیز تحت پوشش صندوق جبران خسارت ICF هستند.

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC – Australian Securities and Investments Commission)

• شرکت تابعه: AT Global Markets (Australia) Pty Ltd
• شماره مجوز: 418036

ASIC نیز یک رگولاتور درجه یک است که بر حفاظت از حقوق مصرف‌کنندگان مالی تاکید زیادی دارد و قوانین سخت‌گیرانه‌ای را بر بروکرها اعمال می‌کند.

اداره اوراق بهادار و کالا امارات (SCA – Securities and Commodities Authority)

• شرکت تابعه: ATFX Mena Financial Services LLC
• شماره مجوز: 20200000076

این مجوز به ATFX اجازه می‌دهد تا به صورت کاملاً قانونی و رسمی در بازار پررونق خاورمیانه و به خصوص امارات متحده عربی فعالیت کند.

کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC – Financial Services Commission)

• شرکت تابعه: AT Global Markets Intl Ltd
• شماره مجوز: C118023331

FSC یک رگولاتوری برای بروکرهای آفشور (فراساحلی) است. شعبات تحت این رگوله معمولاً شرایط معاملاتی انعطاف‌پذیرتری مانند اهرم (Leverage) بالاتر ارائه می‌دهند، اما سطح حفاظت از مشتریان آن‌ها به اندازه رگولاتورهای درجه یک مانند FCA نیست.

اداره خدمات مالی سیشل (FSA – Financial Services Authority)

• شرکت تابعه: AT Global Markets (SC) Limited
• شماره مجوز: SD093
• FSA نیز یک رگولاتور آفشور است که به بروکر اجازه می‌دهد خدمات خود را به مشتریان بین‌المللی بیشتری ارائه دهد.

این ساختار به تریدرها امکان انتخاب می‌دهد. کسانی که امنیت و حفاظت از سرمایه برایشان اولویت اصلی است، می‌توانند شعبات تحت نظارت FCA یا CySEC را انتخاب کنند. در مقابل، تریدرهایی که به دنبال اهرم بالاتر و شرایط معاملاتی منعطف‌تر هستند، ممکن است شعبات آفشور را ترجیح دهند، هرچند باید ریسک‌های بالاتر آن را نیز بپذیرند. 

جنبه دوم در بحث اعتبار، بیمه سرمایه است. مشتریانی که در شعبه بریتانیا حساب باز می‌کنند، تحت پوشش طرح جبران خسارت خدمات مالی (FSCS) قرار می‌گیرند که سرمایه آن‌ها را تا سقف ۸۵,۰۰۰ پوند بیمه می‌کند. مشتریان شعبه قبرس نیز تحت پوشش صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران (ICF) تا سقف ۲۰,۰۰۰ یورو هستند. این یک لایه امنیتی بسیار مهم است که در اکثر بروکرهای آفشور وجود ندارد.

جنبه سوم، سابقه و شفافیت عملکرد است. با وجود اینکه ATFX یک بروکر جوان است، در طول فعالیت خود هیچ‌گونه سابقه منفی، جریمه سنگین از سوی رگولاتورها یا رسوایی مالی بزرگی نداشته است. این یک نکته مثبت است. با این حال، باید به این نکته توجه کرد که سطح اعتبار و امنیت برای همه مشتریان یکسان نیست. تریدری که در شعبه بریتانیا ثبت‌نام می‌کند، از بالاترین سطح امنیت برخوردار است، در حالی که تریدری که (به صورت فرضی) تحت شعبه آفشور موریس فعالیت می‌کند، از حمایت قانونی و بیمه سرمایه بسیار کمتری بهره‌مند خواهد بود.

آیا بروکر ای تی اف ایکس (ATFX) به ایرانیان خدمات می دهد؟

خیر. بروکر ATFX به دلیل پیروی از قوانین سخت‌گیرانه رگولاتوری‌های اروپایی خود و همچنین به دلیل تحریم‌های مالی بین‌المللی علیه ایران، هیچ‌گونه خدماتی به شهروندان و ساکنان ایران ارائه نمی‌دهد. در هنگام ثبت‌نام در وب‌سایت این بروکر، نام کشور ایران در لیست کشورهای مجاز وجود ندارد و امکان انتخاب آن نیست.

با مراجعه به لیست بهترین بروکر برای ایرانیان از رتبه بندی و توضیحات بروکر های منتخب اطلاع پیدا کنید.

راهنمای ثبت نام و احراز هویت در بروکر ATFX

این راهنما صرفاً جهت آشنایی با فرآیندهای یک بروکر رگوله شده اروپایی ارائه می‌شود و برای کاربرانی است که در کشورهای مجاز اقامت دارند.

1. ابتدا به وب‌سایت رسمی ATFX (شعبه اروپا: atfxgm.eu) بروید و روی دکمه “Open Live Account” کلیک کنید.
2. فرم اولیه شامل کشور محل اقامت، نام، نام خانوادگی، ایمیل و شماره تلفن را پر کنید.
3. در مرحله بعد، اطلاعات دقیق‌تری مانند تاریخ تولد، آدرس کامل و کد پستی را وارد کنید.
4. در این بخش، باید به سوالاتی در مورد وضعیت شغلی، میزان درآمد و تجربه خود در بازارهای مالی پاسخ دهید. این یک الزام قانونی برای بروکرهای رگوله شده است.
5. نوع حساب معاملاتی (مثلاً Standard)، ارز پایه حساب (USD, EUR, GBP) و میزان اهرم مورد نظر خود را انتخاب کنید.
6. در نهایت، باید توافق‌نامه مشتری و سایر اسناد قانونی را مطالعه و تایید کنید.

احراز هویت در بروکر ای تی اف ایکس (ATFX)

برای فعال‌سازی کامل حساب، باید هویت و آدرس خود را تایید کنید. این کار از طریق بارگذاری دو نوع مدرک انجام می‌شود:

• مدرک شناسایی (Proof of Identity): یک کپی رنگی و واضح از پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی معتبر.
• مدرک تایید آدرس (Proof of Residence): یک کپی از قبض خدمات شهری (آب، برق، گاز) یا صورت‌حساب بانکی که در ۳ ماه اخیر صادر شده باشد و نام و آدرس شما روی آن درج شده باشد.

پس از بارگذاری این مدارک، تیم پشتیبانی ATFX آن‌ها را بررسی کرده و در صورت تایید، حساب شما را فعال می‌کند.

محدودیت های ثبت نام در ATFX

مهم‌ترین محدودیت، محدودیت جغرافیایی است. علاوه بر ایران، ATFX به شهروندان کشورهای دیگری مانند ایالات متحده آمریکا، کانادا، ژاپن، کره شمالی و سوریه نیز خدمات نمی‌دهد. این لیست ممکن است بر اساس تغییرات قوانین بین‌المللی تغییر کند. حداقل سن برای افتتاح حساب نیز ۱۸ سال است.

انواع حساب های بروکر ای تی اف ایکس

بروکر ATFX ساختار انواع حساب در فارکس خود را به گونه‌ای طراحی کرده است که تریدرها را بر اساس میزان سرمایه‌ای که وارد می‌کنند، دسته‌بندی کند. برخلاف بسیاری از بروکرها که تنوع حساب را بر اساس پلتفرم یا نوع بازار تغییر می‌دهند، در ATFX تفاوت اصلی در میزان واریزی اولیه و به تبع آن، میزان هزینه‌های معاملاتی (اسپرد) است. در واقع، هرچه پول بیشتری وارد کنید، شرایط معاملاتی بهتری دریافت می‌کنید. این رویکرد ممکن است برای تریدرهای خرد با سرمایه کم، کمی ناامیدکننده باشد. در ادامه، هر یک از حساب‌های این بروکر را به صورت جداگانه و با جزئیات کامل بررسی می‌کنیم.

حساب استاندارد (Standard Account)

حساب استاندارد، پایه‌ترین نوع حساب در ATFX است. این حساب برای افرادی طراحی شده که می‌خواهند وارد بازار شوند اما سرمایه کلانی ندارند یا نمی‌خواهند ریسک زیادی بکنند. ویژگی اصلی این حساب این است که کمیسیون جداگانه ندارد و تمام هزینه‌های بروکر روی اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) اعمال شده است. این موضوع باعث می‌شود محاسبه سود و زیان برای تریدرهای تازه‌کار راحت‌تر باشد.

با این حال، یک نقد وارد به این حساب، حداقل واریزی ۵۰۰ دلاری (یا یورویی) آن است. در حالی که بسیاری از رقبا اجازه افتتاح حساب با ۱۰ یا ۵۰ دلار را می‌دهند، ATFX مانع ورود نسبتاً بلندی را برای حساب پایه خود در نظر گرفته است. همچنین اسپردهای این حساب نسبت به استانداردهای جهانی کمی بالا است و ممکن است برای استراتژی‌هایی مانند اسکالپینگ مناسب نباشد.

البته فراموش نکنید که حساب‌ها در فارکس با هم بسیار تفاوت دارند. برای مثال در مقاله تفاوت حساب استاندارد و ای سی ان، می‌توانید تفاوت‌های محسوس بین این دو حساب معروف را مطالعه کنید.

جدول مشخصات حساب استاندارد:

حساب اِج (Edge Account)

حساب Edge برای تریدرهای نیمه‌حرفه‌ای یا کسانی که حجم معاملاتشان بیشتر است، گزینه مناسب‌تری محسوب می‌شود. در این حساب، بروکر تلاش کرده است تعادلی بین اسپرد و واریزی اولیه ایجاد کند. اسپردها در این حساب نسبت به حساب استاندارد کاهش یافته‌اند، اما همچنان مدل درآمدی بروکر بر پایه اسپرد است که در مقاله اسپرد چیست آن را توضیح داده‌ایم. همچنین در حساب اج کمیسیونی دریافت نمی‌شود.

چالش اصلی این حساب، جهش ناگهانی در حداقل واریزی است. برای دسترسی به این حساب، تریدر باید حداقل ۵,۰۰۰ واحد ارزی (یورو یا دلار) واریز کند. این مبلغ برای بسیاری از تریدرهای متوسط، رقم بالایی است. عملاً ATFX با این کار به مشتریان می‌گوید که اگر اسپرد بهتر می‌خواهید، باید پول قابل توجهی نزد ما بگذارید.

جدول مشخصات حساب Edge:

حساب پریمیوم (Premium Account)

این حساب، حرفه‌ای‌ترین گزینه در سبد محصولات ATFX است و برای تریدرهای حرفه‌ای، اسکالپرها و کسانی که از ربات‌های معامله‌گر حساس به اسپرد استفاده می‌کنند، طراحی شده است. ویژگی بارز حساب پریمیوم، ارائه اسپرد خام (Raw Spread) است. این یعنی قیمتی که می‌بینید، دقیقاً همان قیمتی است که بروکر از تأمین‌کنندگان نقدینگی دریافت می‌کند و هیچ مارک‌آپ (Markup) یا اضافه قیمتی روی آن اعمال نشده است.

در عوض، بروکر درآمد خود را از طریق دریافت کمیسیون ثابت به ازای هر لات معامله کسب می‌کند. اگرچه شرایط معاملاتی در این حساب بسیار ایده‌آل است، اما حداقل واریزی ۱۰,۰۰۰ یورویی، آن را به یک حساب انحصاری تبدیل کرده است که تنها بخش کوچکی از تریدرها توانایی افتتاح آن را دارند.

جدول مشخصات حساب پریمیوم:

حساب حرفه ای (Professional Client)

علاوه بر سه حساب بالا، تریدرهایی که شرایط خاصی داشته باشند (مانند داشتن سبد سرمایه بالای ۵۰۰ هزار یورو، سابقه کار در نهادهای مالی یا حجم معاملات بالا در گذشته)، می‌توانند درخواست ارتقاء به “مشتری حرفه‌ای” بدهند. در این حالت، محدودیت‌های رگولاتوری اروپا مانند سقف اهرم ۱:۳۰ برداشته شده و آن‌ها می‌توانند با اهرم تا ۱:۴۰۰ معامله کنند. اما در مقابل، برخی حمایت‌های قانونی مانند “صندوق جبران خسارت” ممکن است برای آن‌ها محدود یا حذف شود.

مقایسه کلی حساب های بروکر ATFX

در نهایت، برای اینکه بتوانید در یک نگاه تفاوت‌های اصلی این حساب‌ها را متوجه شوید و تصمیم بگیرید کدام گزینه با بودجه و استراتژی شما همخوانی دارد، جدول مقایسه‌ای زیر را آماده کرده‌ایم. همان‌طور که مشاهده می‌کنید، مانع اصلی در ارتقاء حساب‌ها، میزان سرمایه اولیه است.

حساب اسلامی بروکر ATFX

ATFX برای تریدرهای مسلمان، امکان تبدیل حساب‌های خود به نسخه حساب اسلامی یا فری سواپ را فراهم کرده است. در این حساب‌ها، برای پوزیشن‌هایی که شبانه باز می‌مانند، بهره‌ای دریافت یا پرداخت نمی‌شود. اما نکته مهمی که باید به آن توجه کرد این است که طبق اسناد خود بروکر، برای پوزیشن‌هایی که بیش از چند روز باز بمانند، ممکن است “هزینه مدیریتی” دریافت شود. این هزینه در واقع جایگزین سوآپ است و تریدرها باید قبل از استفاده از این حساب، جدول دقیق این هزینه‌ها را از پشتیبانی دریافت کنند تا با هزینه‌های پنهان غافلگیر نشوند.

کپی ترید، پم و پراپ در بروکر ای تی اف ایکس (ATFX)

در زمینه خدمات مدیریت سرمایه و معاملات اجتماعی، ATFX عملکرد ضعیفی دارد و تقریباً هیچ سرویس داخلی ارائه نمی‌دهد. این بروکر پلتفرم اختصاصی برای کپی تریدینگ ندارد. تنها راه موجود، استفاده از سرویس “سیگنال‌های MQL5” است که در خود پلتفرم متاتریدر ۴ وجود دارد. این سرویس توسط شرکت سازنده متاتریدر ارائه می‌شود و ATFX هیچ نظارتی بر کیفیت سیگنال‌ها ندارد و مسئولیتی هم در قبال آن نمی‌پذیرد. همچنین  بروکر ای تی اف ایکس خدمان پراپ و PAMM نیز ارائه نمی‌دهد. اگر هنوز با این حساب آشنایی داربد، در مقاله حساب پم چیست، همه چیز را به صورت کامل بررسی کرده‌ایم.

روش های واریز و برداشت بروکر ATFX

ATFX روش‌های استاندارد و شناخته‌شده‌ای را برای واریز و برداشت ارائه می‌دهد:

• انتقال بانکی (Bank Wire Transfer): امن‌ترین روش برای مبالغ بالا، اما کندترین (چندین روز کاری) و پرهزینه‌ترین روش است.
• کارت‌های اعتباری/نقدی (Visa/MasterCard): واریز آنی و بدون کارمزد از طرف بروکر.
• کیف پول‌های الکترونیکی (Skrill, Neteller): سریع‌ترین و محبوب‌ترین روش برای واریز و برداشت.

طبق قوانین، برداشت باید به همان روشی انجام شود که واریز از آن صورت گرفته است. این یک استاندارد برای جلوگیری از پولشویی است.