# نقد و بررسی صندوق درآمد ثابت یاقوت

> **Content Team & Meta Data**
> Author: روژین سراجی (کارشناس محتوا)
> Last Updated: ۱۴۰۴-۱۱-۱۲
> Source URL: https://newirb.irkodalg.shop/stock-funds/yaghoot/

---

صندوق یاقوت آگاه به‌ عنوان یکی از صندوق‌های درآمد ثابت فعال در بورس ایران، طی سال‌های اخیر موفق به جذب سرمایه‌گذاران بسیاری شده است. این صندوق بیش از شش سال سابقه فعالیت دارد و به دلیل ترکیب دارایی کم‌ ریسک، سوددهی مناسب و نقدشوندگی بالا به یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. در این مقاله از ایران ریبیت سعی خواهیم داشت با بررسی تاریخچه، ترکیب دارایی، بازدهی سالانه و عملکرد این صندوق در بورس به سوال صندوق یاقوت چیست پاسخ دهیم.

 

 صندوق یاقوت چیست؟

صندوق یاقوت آگاه یکی از صندوق‌های قابل معامله در بازار بورس ایران است که با هدف ارائه سودی پایدار و کم ‌ریسک طراحی شده است. مدیریت این صندوق بر عهده شرکت سبدگردان آگاه بوده و تمامی فعالیت‌های آن تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌شود. سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای این صندوق، در واقع گواهی سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند و می‌توانند بدون دانش فنی به سود ثابت بالاتر از سودهای بانکی دست پیدا کنند. ارزش کل دارایی‌های صندوق یاقوت پس از گذشت 6 سال فعالیت 402,562,192,137,727 ریال اعلام شده است. همچنین در حال حاضر تعداد 10,546,718,511 واحد سرمایه‌گذاری از صندوق یاقوت آگاه در اختیار سرمایه گذاران قرار دارد.

 

 تاریخچه صندوق یاقوت

صندوق یاقوت آگاه در تاریخ 1398/12/06 در سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسید. پس از این تاریخ صندوق یاقوت با سبدگردانی آگاه با شماره ثبت (سازمان بورس و اوراق بهادار) ۱۱۶۹۸، فعالیت خود را در بورس ایران آغاز کرد. در وب سایت رسمی کارگزاری آگاه شروع فعالیت صندوق یاقوت سال 1399 عنوان شده است. نرخ سود سالانه این صندوق در یک سال اخیر به 35.3% رسیده است. عملکرد مثبت و رشد مداوم این صندوق در سال‌های اخیر جایگاه یاقوت آگاه را در میان صندوق‌های درآمد ثابت تثبیت کرده است.

بررسی مجوزهای رسمی صندوق یاقوت

صندوق یاقوت با نام «یاقوت آگاه» به عنوان یکی از نهادهای مالی فعال بورس ایران در سال 1398 ثبت شده است. تصویر مشخصات ثبت این صندوق سرمایه‌گذاری را می‌توانید در تصویر زیر مشاهده کنید.



علاوه بر ثبت در سازمان بورس و اوراق بهادار، این صندوق در تاریخ 1398/11/28 در سازمان ثبت اسناد نیز با شماره ۴۹۲۰۳ و شناسه ملی ۱۴۰۰۸۹۹۵۶۵۶ به ثبت رسیده است.



همچنین در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار، مجوز فعالیت برای صندوق یاقوت صادر شده که در حال حاضر فعال است. شماره این مجوز ۶۲۵۸۹/ ۱۲۲ بوده و اعتبار آن در تاریخ 1399/01/20 به این صندوق اعطا شده است. در نظر داشته باشید که در اسناد مربوط به این مجوز تاریخی برای اتمام اعتبار مجوز مذکور اعلام نشده است.



ترکیب دارایی های صندوق یاقوت

طبق آمار منتشر شده، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی بیشترین سهم دارایی‌های صندوق یاقوت آگاه را تشکیل می‌دهند. بالاترین درصد دارایی‌های صندوق یاقوت مربوط به اوراق مشارکت با 47.48 درصد است. در جایگاه دوم نیز سپرده‌های بانکی با 44.50 درصد قرار گرفته‌اند.



همچنین در سبد دارایی این صندوق صنایع نیز نقشی اساسی ایفا می‌کنند. صنایعی همچون خودرو (0.69 درصد)، سیمان، آهک و گچ (0.08 درصد)، استخراج کانه‌های فلزی (0.06 درصد) و ... در سبد دارایی‌های این صندوق قرار دارند. ترکیب دارایی‌های حاضر در سبد این صندوق نشان می‌دهد که تمرکز اصلی مدیران یاقوت آگاه، ارائه سود با کمترین ریسک بوده است.



بازدهی صندوق یاقوت آگاه

صندوق یاقوت از ابتدای شروع فعالیت خود تا به این لحظه توانسته است سیر صعودی خود را حفظ کند. هرچند که نوسانات قیمتی این صندوق شدید نبوده، با این حال در فواصل زمانی مشخص شاهد رشد و افت قیمت نیز بوده است. بازدهی صندوق یاقوت در 6 سال گذشته معادل %275.62 بوده و در یک سال اخیر به %35.3 رسیده است.




دوره زمانی
تاریخ شروع
تاریخ پایان
بازدهی صندوق یاقوت آگاه
بازدهی بازار بورس


7 روز گذشته
1404/10/30
1404/11/07
%0.6
% -10.41


30 روز گذشته
1404/10/07
1404/11/07
%2.56
% -3.56


90 روز گذشته
1404/08/07
1404/11/07
%7.88
%25.03


180 روز گذشته
1404/05/09
1404/11/07
%16.35
%49.61


365 روز گذشته
1403/11/08
1404/11/07
%35.3
%42.91


بازدهی از شروع فعالیت
1399/01/20
1404/11/07
%275.62
%571.8


حداکثر بازده هفتگی از تاریخ تأسیس
1399/02/14
1399/02/21
%34.79
%9.1


حداقل بازده هفتگی از تاریخ تأسیس
1399/02/07
1399/02/14
% -25.33
%19.85



 

مزایا و معایب صندوق یاقوت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس همانند هر روش دیگر سرمایه‌گذاری دارای ویژگی‌های مثبت و منفی هستند. شناخت درست این ویژگی‌ها می‌تواند دیدگاه روشن تری از شرایط صندوق ارائه داده و در نهایت بر تصمیم گیری سرمایه گذاران موثر واقع شود. مهمترین مزایا و معایب صندوق یاقوت به شرح زیر است.

مزایا


مدیریت حرفه‌ای دارایی

بدون جریمه برداشت زودهنگام

معافیت از مالیات

نقدشوندگی بالا

ریسک پایین


معایب


بازدهی کمتر نسبت به دیگر صندوق‌های سهامی


کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری یاقوت

سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت آگاه بدون مالیات و با معافیت از جریمه برداشت زودهنگام در اختیار سرمایه گذاران قرار گرفته است. دیگر هزینه‌های صندوق یاقوت کارگزاری آگاه را در جدول زیر ارائه کرده‌ایم.




ردیف
عنوان هزینه
شرح نحوه محاسبه


1
هزینه‌های تأسیس
ندارد


2
هزینه‌های برگزاری مجامع صندوق
حداکثر 10 میلیون ریال در هر سال مالی، با ارائه مدارک مثبته و تصویب مجمع صندوق


3
کارمزد مدیر
- سالانه 2٪ از ارزش روزانه سهام و حق‌تقدم سهام تحت تملک صندوق

- 0.015 (پانزده در هزار) از متوسط ارزش روزانه واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت تملک صندوق

- 0.003 (سه در هزار) از ارزش روزانه اوراق با درآمد ثابت تحت تملک صندوق

- 0.02 (دو درصد) از سود حاصل از سرمایه‌گذاری در سپرده و گواهی سپرده بانکی تا سقف نصاب مجاز

- 5٪ از درآمد حاصل از تعهد پذیره‌ نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار


4
کارمزد بازارگردان
سالانه 7 در هزار از متوسط ارزش روزانه خالص دارایی‌های صندوق


5
کارمزد متولی
سالانه 5 در هزار از متوسط ارزش روزانه خالص دارایی‌ها؛ حداقل 4.960 میلیون ریال و حداکثر 5.270 میلیون ریال


6
کارمزد حسابرس
هر سال مالی مبلغ ثابت 1500 میلیون ریال


7
حق‌الزحمه و کارمزد تصفیه مدیر صندوق
یک در هزار ارزش خالص دارایی‌های صندوق در آغاز دوره اولیه تصفیه


8
حق پذیرش و عضویت در کانون‌ها
مطابق مبلغ تعیین ‌شده توسط کانون‌ها، در صورت اجباری بودن عضویت


9
هزینه‌های نرم‌افزار، تارنما و پشتیبانی
- سالانه تا سقف 8 میلیارد ریال با ارائه مدارک و تصویب مجمع

- ضریب سالانه بر اساس ارزش خالص دارایی‌ها:

• صفر تا 30,000 میلیارد ریال: 0.0004

• از 30,000 تا 50,000 میلیارد ریال: 0.00024

• بالای 50,000 میلیارد ریال: 0.00003


10
هزینه سپرده‌گذاری واحدهای سرمایه‌گذاری
مطابق قوانین شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه


11
کارمزد ثبت و نظارت سازمان بورس
مطابق مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار


12
هزینه رتبه‌بندی عملکرد صندوق
1,170,000,000 ریال


13
هزینه‌های پرداخت الکترونیک صندوق
مطابق قرارداد منعقد شده



 

 حداقل مبلغ مجاز خرید صندوق یاقوت آگاه

طبق مقررات تعیین شده، حداقل مبلغ مجاز برای خرید صندوق‌های قابل معامله در بازار بورس 100 هزار تومان است. با این حال کاربران برای خرید صندوق‌های صدور و ابطال می‌توانند تنها با سرمایه ای معادل مبلغ 1 واحد از صندوق مورد نظر، سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.

ساعات معاملات صندوق یاقوت

صندوق یاقوت کارگزاری آگاه ماهیت ETF دارد، از این جهت امکان خرید و فروش آن مشابه سهام شرکت‌ها با استفاده از سامانه‌های معاملاتی هر کارگزاری فراهم شده است. معاملات مربوط به صندوق‌های قابل معامله در بورس همانند یاقوت آگاه، از روزهای شنبه تا چهارشنبه به انجام می‌رسد. لازم به ذکر است که صندوق یاقوت نسبت به سهام شرکت‌ها زمان طولانی تری قابل معامله است. به این صورت که خرید و فروش از 8:30 صبح تا ساعت 15 همان روز انجام می‌گیرد. در نظر داشته باشید که از ساعت 8:25 تا 8:30 زمان پیشگشایش بازار بورس است و تنها امکان ثبت سفارش وجود دارد.

مدیریت صندوق یاقوت

مدیریت این صندوق از ابتدای فعالیت در اختیار

شركت سبد گردان آگاه بوده است. دیگر ارکان صندوق یاقوت عبارتند از:


مدیر: شركت سبد گردان آگاه

متولی صندوق: موسسه حسابرسي و خدمات مديريت سامان پندار

بازارگردان: صندوق سرمايه گذاري اختصاصي بازارگرداني آگاه

مدیران حوزه سرمایه‌گذاری: زهرا اسدي پور آبكنار، امير مسعود مختاري چلچله، طناز زنگنه

حسابرس صندوق: موسسه حسابرسي و خدمات مالي و مديريت ايران مشهود


آموزش ثبت نام در صندوق یاقوت  (آموزش گام به گام)

هر فرد برای فعالیت در بازار بورس ایران و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در این بازار باید ابتدا فرایند ثبت نام و احراز هویت سجام را به اتمام برساند. پس از تایید احراز هویت و دریافت کد بورسی می‌توانید فرایند ثبت نام در صندوق یاقوت را شروع کنید.

در ابتدای این فرایند به سایت رسمی صندوق یاقوت آگاه مراجعه کنید. در صفحه اول این وب سایت، گزینه «شروع سرمایه‌گذاری» را انتخاب کنید.



پس از انتخاب این گزینه کاربران باید به حساب کاربری خود در کارگزاری آگاه وارد شوند. در صورتی که تا این لحظه در این کارگزاری آگاه ثبت نام نکرده اید، گزینه «ایجاد حساب آگاه» را انتخاب کنید.



پس از اتمام ثبت نام، با استفاده از کد ملی و رمز عبور ارسال شده به حساب خود در کارگزاری آگاه وارد شوید. در این صفحه با انتخاب گزینه‌های «خرید» و «فروش» می‌توانید خرید و فروش واحدهای این صندوق سرمایه‌گذاری را به انجام برسانید.



در انتها لازم به ذکر است که خرید و فروش صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه در دیگر کارگزاری‌های فعال در این حوزه نیز امکان پذیر است. به این منظور به حساب کاربری خود در کارگزاری منتخب وارد شوید و سپس در بخش جستجو نماد صندوق یاقوت را بیابید. این صندوق در بازار بورس تحت عنوان «صندوق س یاقوت آگاه-ثابت» معامله می‌شود.

پشتیبانی و راه های ارتباطی صندوق یاقوت

مشتریان با استفاده از دو روش می‌توانند با کارشناسان صندوق یاقوت ارتباط داشته و در صورت نیاز از مشاوره رایگان استفاده کنند. در روش اول شماره تماس 90001234 ارائه شده و در روش دوم امکان ثبت درخواست مشاوره سرمایه‌گذاری فراهم شده است. به این منظور باید نام، نام خانوادگی و شماره تماس خود را در بخش تعیین شده ارائه کنید. پشتیبانی کارگزاری آگاه به صورت 24 ساعته و در تمامی روزهای هفته پاسخگوی سوالات هستند.

جمع بندی

نهایتا در پاسخ به سوال صندوق یاقوت آگاه چیست می‌توان گفت این صندوق یکی از کم‌ریسک‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت در بازار سرمایه ایران است. ترکیب دارایی اصولی، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و سود سالانه مناسب، این صندوق را به گزینه‌ای قابل‌اعتماد برای افرادی تبدیل کرده که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن و بدون دردسر هستند.

## Specifications & Data

- **Topic Category:** یاقوت

## Frequently Asked Questions (FAQ)

### Q: پشتوانه صندوق یاقوت از چه نوعی است؟
> A: پشتوانه اصلی صندوق یاقوت اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و درصد کمی سهام است.

### Q: تسویه صندوق سرمایه‌گذاری یاقوت چه زمانی انجام می‌شود؟
> A: تسویه صندوق سرمایه‌گذاری یاقوت در روزهای کاری (شنبه تا چهارشنبه به استثنای تعطیلات رسمی)، یک روز پس از معامله انجام می‌شود.

### Q: بازدهی صندوق یاقوت به چه شکل است؟
> A: بازدهی صندوق یاقوت روند مثبت آرام و پایداری را در سال‌های فعالیت خود طی کرده و در سال اخیر به بیش از 35 درصد رسیده است.