# نقد و بررسی صندوق هزاره سوم پاد

> **Content Team & Meta Data**
> Author: روژین سراجی (کارشناس محتوا)
> Last Updated: ۱۴۰۴-۱۱-۱۶
> Source URL: https://newirb.irkodalg.shop/stock-funds/hezare-sevom-paad/

---

صندوق هزاره سوم پاد از سال 1392 شروع به کار کرده و جزو صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطال به شمار می‌رود. بازده ماهانه این صندوق از سود بانکی بیشتر بوده که در نتیجه می‌تواند انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک پایین باشد. در این مقاله از ایران ریبیت سعی خواهیم داشت با بررسی دقیق ویژگی‌های کلیدی این صندوق تعریف روشنی برای سوال « صندوق هزاره سوم پاد چیست» ارائه دهیم. با ما همراه باشید.

 

 صندوق هزاره سوم پاد چیست؟

صندوق هزاره سوم پاد یکی صندوق‌ درآمد ثابت سرمایه‌گذاری از نوع صدور و ابطال است و امکان معامله آن در بورس وجود ندارد. صندوق هزاره سوم پاد از سال ۱۳۹۲ فعالیت خود را آغاز کرده و در حال حاضر ارزش کل دارایی‌‌های آن به حدود 87,000,000,000,000 ريال رسیده است. لازم به ذکر است که مدیریت صندوق هزاره سوم پاد توسط «شرکت مشاور سرمايه‌گذاري ارزش پرداز آريان» انجام می‌شود. ضامن نقدشوندگی این صندوق نیز پارس آریان بوده که پرداخت وجه به سرمایه‌گذاران را تا حداکثر ۷ روز پس از ثبت درخواست ابطال ضمانت کرده است. لازم به ذکر است که این صندوق توسط گروه خدمات بازار سرمایه پاسارگاد ارائه شده و دسترسی به آن از طریق سامانه آی پاسارگاد امکان‌پذیر است. طبق آمار ارائه شده در حال حاضر دارایی این شرکت پس از بیشتر از یک دهه فعالیت، به حدود ۳۰ همت می‌رسد.

 

 تاریخچه صندوق هزاره سوم پاد

صندوق سرمایه‌گذاری هزاره سوم پاد در تاریخ ۲ شهریور ۱۳۹۲ به ‌طور رسمی نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ایران به ثبت رسیده است. با این اوصاف شروع فعالیت‌های این صندوق به سال ۱۳۹۲ برمی‌گردد. بر اساس بررسی‌های انجام‌ شده، مجوز فعالیت این صندوق مشترک صدور و ابطال، تا سال ۱۴۰۶ معتبر بوده و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان از استمرار فعالیت آن، اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.



بررسی مجوزهای رسمی صندوق هزاره سوم ویپاد

صندوق هزاره سوم پاسارگاد با شماره ۱۱۱۶۸ و تحت عنوان «مشترک هزاره سوم پاد» نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده است. همچنین این صندوق پیش‌تر در تاریخ ۲۳ مرداد ۱۳۹۲ در سازمان ثبت اسناد و املاک کشور نیز ثبت شده است. شناسه ملی صندوق هزاره سوم ویپاد در سازمان اسناد ۱۰۳۲۰۸۹۶۵۳۰ اعلام شده و شماره ثبت آن نیز ۳۲۳۷۵ است.



این صندوق برای فعالیت رسمی خود در حوزه سرمایه‌گذاری اوراق بهادار موفق به دریافت مجوز از سازمان بورس شده است. طبق اطلاعات موجود این مجوز در ابتدای فعالیت صندوق به تاریخ ۱۳۹۲/۰۶/۰۶ فعال شده و تا تاریخ ۱۴۰۶/۱۱/۲۱ اعتبار دارد. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، شماره مجوز این صندوق در سازمان بورس ۱۲۲/۱۶۹۴۶۸ اعلام شده است.



علاوه بر موارد ذکر شده، سایت رسمی صندوق هزاره سوم پاد برای فعالیت‌های وب سایت خود نماد اعتماد الکترونیکی دریافت کرده است. این نماد به نام «مشترک هزاره سوم‌ پاد» در سال ۱۴۰۳ صادر شده و اعتبار آن در تاریخ ۱۴۰۵/۰۲/۱۵ به اتمام می‌رسد.



ترکیب دارایی ها صندوق هزاره سوم پاد

صندوق هزاره سوم پاد به سبب ترکیب دارایی‌های ایمن ریسک پایینی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان آورده است. عمده دارایی این صندوق اوراق مشارکت (۴۴.۴۳٪) و سپرده بانکی (۴۱.۹۶٪) است. وجه نقد، گواهی سپرده کالایی، سهام و... از دیگر دارایی‌های مهم این صندوق به شمار می‌روند. در نمودار زیر می‌توانید نسبت دارایی‌های صندوق هزاره سوم پاسارگاد را مشاهده کنید.



اگر بخواهیم دقیق‌تر دارایی های این صندوق را بررسی کنیم متوجه می شویم که صنایع نیز در سبد دارایی هزاره سوم پاد نقشی اساسی ایفا می‌کنند. طبق آمار موجود فلزات اساسی (۳.۰۵٪)، محصولات شیمیایی (۱.۳۱٪)، شرکت‌های چند رشته‌ای صنعتی (۰.۴۳٪)، استخراج نفت، گاز و خدمات جنبی جز اکتشاف (۰.۱۵٪) نیز در سبد دارایی‌های این صندوق جای گرفته‌اند.



بازده صندوق هزاره سوم پاد

عملکرد صندوق هزاره سوم پاد  از ابتدای شروع فعالیت مثبت و رو به رشد بوده است. به طوری که رشد کلی صندوق هزاره سوم پاد از ابتدای آغاز فعالیت تا تاریخ 13 بهمن 1404 معادل 449.43 درصد اعلام شده است. با این حال بازدهی آن به سبب ماهیت کم‌ریسک دارایی‌های صندوق هزاره سوم ویپاد، نسبت به صندوق‌های سهامی، کمتر است. بر اساس داده‌های منتشر شده بازده یک سال اخیر این صندوق به 27.34 درصد رسیده است. این ارقام نشان می‌دهد که بازدهی صندوق در بلندمدت از سود بانکی بیشتر بوده و باتوجه به پرداخت ماهانه سود، می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای درآمد ثابت باشد. به منظور درک بهتر عملکرد صندوق هزاره سوم پاد، در جدول زیر بازده صندوق و بازده بازار را در دوره‌های زمانی مختلف بررسی کرده‌ایم.




مدت زمان
از تاریخ
تا تاریخ
بازده صندوق
بازده بازار


یک هفته گذشته
1404/11/06
1404/11/13
% 0.51
% -1.51


یک ماه گذشته
1404/10/13
1404/11/13
% 2.26
% -0.42


سه ماه گذشته
1404/08/13
1404/11/13
% 6.69
% 25.7


شش ماه گذشته
1404/05/15
1404/11/13
% 13.68
% 58.63


یک سال گذشته
1403/11/14
1404/11/13
% 27.34
% 45.95


بازدهی از شروع فعالیت
1392/05/23
1404/11/13
% 449.43
% 6698.98


حداکثر بازده هفتگی (از زمان تاسیس)
1397/08/08
1397/08/15
% 117.23
% 1.03


حداقل بازده هفتگی (از زمان تاسیس)
1397/07/20
1397/07/27
% -27.72
% 1.06



 

 مزایا و معایب صندوق هزاره سوم پاد

صندوق هزاره سوم پاد با ویژگی‌های متنوع موفق به جذب سرمایه‌گذاران بسیاری شده است. به طوری که در حال حاضر 85,365,703 واحد از این صندوق در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دارد. باوجود نقاط قوت، بررسی محدودیت‌های این صندوق درآمد ثابت نیز می‌تواند دید شفاف‌تری از نحوه عملکرد هزاره سوم پاد به شما ارائه کند. مهم‌ترین مزایا و معایب این صندوق عبارتند از:

مزایا


ریسک پایین و بازدهی پایدار

بازدهی بالاتر از سود بانکی

واریز ماهانه سود

معافیت از مالیات

نقدشوندگی بالا (صدور و ابطال لحظه‌ای در سامانه آی ‌پاسارگاد)


معایب


بازده نسبتا کم (در مقایسه با صندوق های سهامی)

عدم امکان معامله این صندوق در بورس


کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری هزاره سوم ویپاد

طبق اطلاعات موجود، صندوق هزاره سوم پاد برای صدور گواهی سرمایه‌گذاری از سرمایه‌گذاران کارمزدی دریافت نمی‌کند. در ادامه دیگر هزینه‌های مرتبط با این صندوق را در جدول زیر ارائه کرده‌ایم.




عنوان هزینه
نحوه محاسبه


هزینه های تاسیس
5 در هزار (0,005) از سرمایه جذب شده در پذیره نویسی تا سقف ١٠٠٠ میلیون ریال (با ارائه مدرک و تصویب مجمع صندوق)


هزینه های برگزاری مجامع صندوق
حداکثر تا 150 میلیون ریال برای برگزاری مجامع در یک سال مالی (با ارائه مدرک و تصویب مجمع صندوق)


کارمزد مدیر
سالانه دو درصد (0.02) از متوسط روزانه ارزش سهام و حق تقدم سهام تحت تملک صندوق

پنج در هزار (0.005) از ارزش روزانه اوراق بهادار با درآمد ثابت تحت تملک صندوق

2 درصد سود حاصل از سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی

پنج درصد (0.05) از درآمد حاصل از تعهد پذیره نویسی


کارمزد متولی
سالانه یک در ده هزار(0.0001) از متوسط روزانه ارزش خالص دارایی های صندوق (حداقل 1500میلیون ریال و حداکثر 2100 میلیون ریال)


كارمزد ضامن نقدشوندگي
سالانه یک در هزار (0.001) از ارزش دارایی های صندوق به جز گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی (حداقل 1 و حداکثر 10 میلیون ریال)


حق الزحمه حسابرس
سالانه 1200 میلیون ریال (به صورت ثابت)


کارمزد تصفیه صندوق برای مدیر
یک در هزار ( ٠.٠٠١) خالص ارزش دارایی های صندوق در آغاز دوره اولیه تصفیه


حق پذیرش و عضویت درکانون ها
معادل مبلغ تعیین شده توسط کانون های مذکور


کارمزد ثبت و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
بر اساس قوانین و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار


هزينه هاي دسترسي به نرم افزار ، تارنما و خدمات پشتيباني آن‌ها
1- 5,000,000,000 ريال سالانه (ثابت)

2- 90,000 ریال سالانه بابت هر مشتری فعال

3- 15,000 ریال بابت هر صدور یا ابطال



آموزش ثبت نام در صندوق هزاره سوم پاد (آموزش گام به گام)

خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری هزاره سوم پاد از طریق سامانه «آی پاسارگاد» به انجام می‌رسد. پس از ثبت نام در این سامانه سرمایه‌گذاران با واریز مبلغ مورد نظر، می‌توانند سرمایه‌گذاری خود را شروع کنند. در نظر داشته باشید همانند خرید و فروش دیگر صندوق‌های بورسی انجام ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام برای هر کاربر الزامی است.

به منظور شروع سرمایه گذاری در صندوق هزاره سوم پاد، به صفحه صندوق هزاره سوم پاد مراجعه کرده و گزینه «شروع سرمایه‌گذاری» را برگزینید.



حال در این صفحه ابتدا نوع کاربری خود (حقیقی یا حقوقی) را تعیین کنید. سپس در ادامه کد ملی و شماره تماس خود را وارد کرده و گزینه «ثبت نام» را انتخاب نمایید.



در این بخش لازم است سرمایه‌گذاران برای حساب خود رمز عبور تعیین کرده و در انتها کد ارسالی به شماره تماس خود را وارد کنند.



در ادامه فرایند ثبت نام با ورود کد ارسالی در کادر مشخص شده اطلاعات سجامی سرمایه‌گذار دریافت خواهد شد. با ارائه این کد فرایند ثبت نام به اتمام رسیده و کاربران به صفحه اول سامانه هدایت می‌شوند. در این صفحه در بخش «صندوق هزاره سوم پاد» بر روی گزینه «سرمایه گذاری» کلیک کنید.



در این بخش کاربران باید حساب خود را به مبلغ ارزش حداقل یک واحد از این صندوق شارژ کنند. در حال حاضر هر واحد این صندوق ارزشی معادل 1,021,259 ریال دارد. در انتها گزینه «سرمایه گذاری» را انتخاب کنید تا درخواست صدور شما ثبت شود. دقت کنید که ثبت درخواست از طریق درگاه بانکی، پرداخت مستقیم و ثبت فیش امکان‌پذیر است.



پشتیبانی و راه های ارتباطی صندوق هزاره سوم پاد

آی پاسارگاد برای پشتیبانی از کاربران خود روش‌های متنوعی را در نظر گرفته است. سرمایه‌گذاران پس از ورود به سایت و پنل کاربری خود می‌توانند از طریق چت آنلاین با پشتیبانان در ارتباط باشند. همچنین در قسمت پشتیبانی سایت، امکان ثبت تیکت نیز برای بررسی دقیق‌تر مشکلات کاربران وجود دارد. در صورت تمایل می توانید از طریق تماس تلفنی با شماره 02158241 نیز سوالات خود را با پشتیبانی در میان بگذارید.

جمع بندی

در این مقاله با بررسی دقیق هزاره سوم پاد، دریافتیم که این صندوق با ارائه درآمد ثابت ماهانه و بازدهی مثبت (27.34 درصد) می‌تواند انتخاب مناسبی برای سرمایه‎گذاری‌های کم ریسک باشد. ترکیب دارایی‌های امن این صندوق مانند اوراق مشارکت و سپرده بانکی، هزاره سوم پاد را به یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران محتاط تبدیل کرده است.

## Frequently Asked Questions (FAQ)

### Q: پشتوانه صندوق هزاره سوم پاد از چه نوعی است؟
> A: هزاره سوم پاد یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال است که در سامانه آی پاسارگاد خرید و فروش می‌شود.

### Q: تسویه صندوق هزاره سوم پاد چه زمانی انجام می شود؟
> A: سود هر ماه این صندوق در اولین روز کاری پس از تاریخ 15 به حساب سرمایه گذاران واریز می‌شود.

### Q: بازدهی صندوق هزاره سوم پاد به چه شکل است؟
> A: طبق آمار موجود بازدهی این صندوق در سال اخیر به 27.34 درصد رسیده است.