# بررسی صندوق اندوخته ملت

> **Content Team & Meta Data**
> Author: سارا فتحی (نویسنده و آپدیت‌کننده محتوا)
> Last Updated: ۱۴۰۵-۰۲-۲۴
> Source URL: https://newirb.irkodalg.shop/stock-funds/andookhtehmellat/

---

صندوق اندوخته ملت از سال ۱۳۹۰ با تمرکز بر اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی فعالیت می‌کند و بخش سهام در آن کمتر از یک درصد است. این صندوق با ثبت رسمی در سازمان بورس (شماره ۱۱۰۱۴) و مرجع ثبت شرکت‌ها (شماره ۲۸۸۲۳)، صدور و ابطال واحدها را بر اساس NAV روز بعد انجام می‌دهد. در این مقاله، ساختار صندوق، ترکیب دارایی‌ها، بازدهی دوره‌ای، کارمزدها و نحوه ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری بررسی شده است.



 

 خلاصه مقاله در یک دقیقه

صندوق اندوخته ملت یک صندوق درآمد ثابت و کم‌ریسک تحت مدیریت تأمین سرمایه بانک ملت است. بیشتر دارایی‌های صندوق اندوخته ملت در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق از سال ۱۳۹۰ فعالیت دارد و بازدهی باثباتی ارائه کرده است. صدور و ابطال واحدها بر اساس NAV انجام می‌شود. ثبت‌نام د این صندوق به‌صورت حضوری یا آنلاین از طریق سامانه فراسود ملت امکان‌پذیر است.

صندوق اندوخته ملت چیست؟

صندوق اندوخته ملت یک صندوق درآمد ثابت و صدور و ابطالی است که در مهر ۱۳۹۰ تأسیس شده و با شماره ۱۱۰۱۴ نزد سازمان بورس و شماره ۲۸۸۲۳ در مرجع ثبت شرکت‌ها به ثبت رسیده است. مدیریت آن بر عهده تأمین سرمایه بانک ملت است و وجود ضامن نقدشوندگی (بانک ملت) پرداخت وجه ابطال را تا ۷ روز تضمین می‌کند. ترکیب دارایی‌های صندوق عمدتاً شامل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی است و سهم سهام در پرتفوی کمتر از یک درصد گزارش شده است. صدور و ابطال واحدها بر اساس NAV روز بعد انجام می‌شود و سرمایه‌گذاران در ازای مشارکت، گواهی سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند.

این صندوق تحت نظارت کارگزاری بانک ملت است، در صورتی تمایل می توانید لیست سایر کارگزاری های بورس در ایران ریبیت را نیز مشاهده کنید.

 

 تاریخچه صندوق اندوخته ملت

صندوق اندوخته ملت فعالیت خود را پس از دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ ۱ مهر ۱۳۹۰ آغاز کرد و با شماره ۱۱۰۱۴ نزد سبا به ثبت رسید. این صندوق از ابتدای تأسیس بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین بازار سرمایه اداره شده و تمامی عملیات آن تحت نظارت مستمر سبا و متولی صندوق قرار داشته است. ساختار مدیریتی صندوق از همان ابتدا با هدف سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی شکل گرفت و طی سال‌های فعالیت، فرآیند صدور و ابطال واحدها نیز مطابق مقررات و بر مبنای ارزش خالص دارایی‌ها انجام شده است.

ترکیب دارایی‌ های صندوق اندوخته ملت

ترکیب دارایی‌های صندوق اندوخته ملت نشان می‌دهد بخش اصلی سرمایه‌گذاری صندوق در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی متمرکز است. در آخرین گزارش، بیش از نیمی از دارایی‌ها به اوراق مشارکت اختصاص دارد و حدود ۴۰ درصد نیز در بخش نقد و بانک نگهداری می‌شود. سهم سهام در سبد بسیار محدود است و مجموع پنج سهم برتر و سایر سهام کمتر از یک درصد از کل دارایی‌ها را تشکیل می‌دهد که نشان‌دهنده ماهیت کم‌ریسک و درآمدثابت صندوق است.



در ترکیب صنایع سبد سهام نیز وزن اصلی به بخش‌های مالی اختصاص دارد و بیشترین سهم مربوط به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری است. پس از آن، فعالیت‌های کمکی به نهادهای مالی و بخش بیمه و صندوق‌های بازنشستگی قرار دارند که سهم بسیار کوچکی از کل سبد را تشکیل می‌دهند. این ساختار نشان می‌دهد بخش سهام صندوق بیشتر در صنایع مالی متمرکز است و نقش آن در کل پرتفوی نسبت به اوراق و سپرده‌ها بسیار محدود است.



بازدهی صندوق اندوخته ملت

بازدهی صندوق اندوخته ملت در دوره‌های مختلف روندی باثبات داشته و در ماه گذشته حدود ۲.۴ درصد و در ۹۰ روز اخیر بیش از ۷ درصد رشد ثبت کرده است. بازده یک‌ساله صندوق نزدیک به ۲۸ درصد گزارش شده و از زمان آغاز فعالیت نیز بازده تجمیعی آن به حدود ۲۹۲ درصد رسیده است. این ارقام نشان می‌دهد صندوق در بلندمدت عملکرد قابل‌قبولی داشته است.




دوره زمانی
بازدهی صندوق
بازدهی بازار


روز اخیر
%۰.۰۸۱
%۰.۸۹۷


هفته گذشته
%۰.۵۷۳
(۶.۵۳۱)%


ماه گذشته
%۲.۴۰۶
(۲.۷۱)%


۹۰ روز اخیر
%۷.۱۳۶
%۲۱.۲۶۷


یک سال اخیر
%۷.۱۳۶
%۴۳.۲۵۷


۵ سال اخیر
%۱۱۲.۴۱۱
%۲۲۸.۴۸۵


از آغاز فعالیت
%۲۹۲.۴۵۸
%۱۵۷۱۶.۸۴۳



نحوه سرمایه گذاری در صندوق اندوخته ملت

سرمایه‌گذاری در صندوق اندوخته ملت با تکمیل فرم‌های مربوط، ارائه مدارک هویتی و واریز وجه به حساب صندوق انجام می‌شود. پس از واریز مبلغ و ارائه رسید به نماینده مدیر، رسید صدور ثبت می‌شود و اعلامیه صدور و گواهی سرمایه‌گذاری حداکثر طی دو روز کاری تحویل داده می‌شود. برای ابطال نیز تکمیل فرم درخواست، ارائه گواهی سرمایه‌گذاری و مدارک هویتی لازم است و قیمت ابطال بر اساس ارزش روز بعد از ثبت درخواست محاسبه می‌شود.

ثبت نام صندوق اندوخته ملت

ثبت‌نام در صندوق اندوخته ملت به دو روش انجام می‌شود: حضوری و غیرحضوری.

در روش حضوری، سرمایه‌گذار با مراجعه به شعب بانک ملت فرم‌های مشخصات و درخواست صدور واحد را تکمیل کرده و مدارک هویتی خود را ارائه می‌کند. در صورت نداشتن حساب متمرکز، افتتاح حساب در همان زمان انجام می‌شود و پس از ثبت اطلاعات، رسید درخواست صادر می‌گردد.

در روش غیرحضوری، ثبت‌نام از طریق سامانه فراسود ملت انجام می‌شود؛ جایی که سرمایه‌گذار با وارد کردن کد ملی، انجام مراحل سجام و تعیین رمز عبور، فرآیند صدور واحدهای سرمایه‌گذاری را بدون مراجعه به شعبه تکمیل می‌کند.



احراز هویت در صندوق اندوخته ملت

احراز هویت در این صندوق بسته به روش ثبت‌نام متفاوت است.

در ثبت‌نام حضوری، احراز هویت با ارائه مدارک شناسایی معتبر در شعب بانک ملت انجام می‌شود و در صورت اقدام توسط نماینده قانونی، ارائه وکالت‌نامه یا معرفی‌نامه رسمی الزامی است.

در ثبت‌نام غیرحضوری از طریق سامانه فراسود ملت، احراز هویت از طریق اطلاعات سجام انجام می‌شود و پس از تطبیق داده‌ها، امکان صدور یا ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری برای کاربر فعال می‌شود.

کارمزد صندوق اندوخته ملت

هزینه‌های صندوق اندوخته ملت شامل مجموعه‌ای از مخارج عملیاتی و کارمزدهایی است که طبق اساسنامه و امیدنامه از محل دارایی‌های صندوق برداشت می‌شود. این هزینه‌ها شامل کارمزد مدیر، متولی، ضامن نقدشوندگی، حسابرس و همچنین هزینه‌های مربوط به نرم‌افزار، مجامع و خدمات ثبت است. جزئیات هر هزینه در جدول زیر ارائه شده است.




عنوان هزینه
شرح نحوه محاسبه


هزینه تأسیس
پنج در هزار از وجوه جذب‌شده در پذیره‌ نویسی اولیه، حداکثر ۳۰۰ میلیون ریال با ارائه مدارک و تصویب مجمع


هزینه برگزاری مجامع صندوق
حداکثر ۲۵۰ میلیون ریال در سال مالی با ارائه مدارک و تأیید متولی


کارمزد مدیر
۱٪ سالانه از متوسط ارزش روزانه سهام، حق‌تقدم و واحدهای صندوق‌ها؛ ۰.۲٪ از ارزش روزانه اوراق با درآمد ثابت؛ ۱.۳٪ از سود سپرده‌ها و گواهی سپرده؛ ۵٪ از درآمد تعهد پذیره‌ نویسی یا خرید اوراق


کارمزد متولی
سالانه ۲٪ از متوسط ارزش روزانه NAV، حداقل ۲۵۰۰ و حداکثر ۲۹۰۰ میلیون ریال


کارمزد ضامن نقدشوندگی
سالانه یک در صد هزار از ارزش روزانه دارایی‌های صندوق


حق‌الزحمه حسابرس
مبلغ ثابت ۱۸۰۰ میلیون ریال در سال


حق پذیرش و عضویت در کانون‌ها
مطابق مبالغ تعیین ‌شده توسط کانون‌ها در صورت اجباری بودن یا تصویب مجمع


هزینه نرم‌افزار، تارنما و پشتیبانی
۸ میلیارد ریال هزینه ثابت سالانه؛ ۲۴،۰۰۰ ریال برای هر درخواست صدور یا ابطال؛ ۱۴۴،۰۰۰ ریال به‌ازای هر سرمایه‌گذار در سال


پلکان هزینه متغیر بر اساس NAV
تا ۳۰هزار میلیارد ریال: ضریب ۰.۰۰۰۴؛ بین ۳۰ تا ۵۰ هزار میلیارد: ۰.۰۰۰۲۴؛ بیش از ۵۰ هزار میلیارد: ۰.۰۰۰۰۳ - سقف هزینه متغیر: ۲۵ میلیارد ریال


کارمزد رتبه ‌بندی عملکرد صندوق
حداکثر ۱۵۰۰ میلیون ریال طبق قرارداد


هزینه وب ‌سرویس سجام
مطابق صورت حساب شرکت سپرده‌گذاری مرکزی



 

 مزایای سرمایه گذاری در صندوق اندوخته ملت

صندوق اندوخته ملت تحت نظارت سازمان بورس و متولی صندوق فعالیت می‌کند و فرآیندهای آن مطابق اساسنامه و امیدنامه انجام می‌شود. وجود ضامن نقدشوندگی برای پرداخت وجه ابطال و تعیین قیمت واحدها بر اساس NAV از ویژگی‌های ساختاری صندوق است. مدیریت دارایی‌ها نیز توسط مدیر سرمایه‌گذاری مشخص انجام می‌شود و در ازای سرمایه‌گذاری، گواهی سرمایه‌گذاری صادر می‌گردد.

معایب صندوق اندوخته ملت

قیمت ابطال بر اساس NAV روز بعد محاسبه می‌شود که ممکن است با تأخیر در اعمال قیمت همراه باشد. علاوه بر این، ارائه گواهی سرمایه‌گذاری و مدارک هویتی در هر بار ابطال الزامی است و برای هر گواهی ابطال هزینه ثابت دریافت می‌شود.

نکات مهم جهت سرمایه گذاری در صندوق اندوخته ملت

قبل از هر تصمیم سرمایه‌گذاری، بد نیست بدانیم صندوق اندوخته ملت از نظر ریسک و افق زمانی در چه جایگاهی قرار می‌گیرد و برای چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب است. این صندوق در گروه صندوق‌های با درآمد ثابت قرار دارد و نوسان محدودی دارد، بنابراین بیشتر برای افرادی مناسب است که ترجیح می‌دهند بازدهی باثبات‌تری داشته باشند. از نظر افق زمانی هم معمولاً با سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت و بلندمدت هماهنگ است. مدیریت واحدها نیز از طریق شعب بانک ملت یا سامانه فراسود ملت قابل انجام است.

اطلاعات صندوق اندوخته ملت

از جمله نکات مهم برای سرمایه‌گذاری در هر صندوق، آگاهی از ارکان مدیریتی، نوع صندوق و نحوه محاسبه قیمت واحدهاست. در صندوق اندوخته ملت، مدیریت و امور ثبت بر عهده تأمین سرمایه بانک ملت است و فعالیت‌ها تحت نظارت متولی و حسابرس مستقل انجام می‌شود. این صندوق از نوع با درآمد ثابت با پیش‌بینی سود است و قیمت صدور و ابطال آن براساس NAV اعلام ‌شده محاسبه می‌شود. همچنین اطلاعاتی مانند تعداد واحدهای منتشرشده و ارزش خالص دارایی‌ها به‌صورت دوره‌ای منتشر می‌شود و می‌تواند در ارزیابی وضعیت صندوق مورد استفاده قرار گیرد.



جمع بندی

در مجموع، صندوق اندوخته ملت یک صندوق با درآمد ثابت است که فعالیت آن تحت نظارت سازمان بورس و بر اساس اساسنامه و امیدنامه انجام می‌شود. ترکیب دارایی‌های صندوق نشان می‌دهد بخش عمده سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی قرار دارد. بررسی بازدهی دوره‌ای نیز تصویر روشنی از عملکرد صندوق در بازه‌های مختلف ارائه می‌دهد. فرآیند صدور، ابطال، ثبت‌نام، احراز هویت و کارمزدها نیز مطابق مقررات و از طریق شعب بانک ملت انجام می‌شود و سرمایه‌گذار پیش از ورود می‌تواند با توجه به این اطلاعات تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری داشته باشد.

## Specifications & Data

- **Topic Category:** اندوخته ملت

## Frequently Asked Questions (FAQ)

### Q: صندوق اندوخته ملت معاف از مالیات است؟
> A: بر اساس مقررات صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سود و بازدهی صندوق اندوخته ملت مشمول مالیات نمی‌شود و مالیاتی از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌گردد.

### Q: در چه زمان هایی امکان فعالیت و برداشت وجه در صندوق اندوخته ملت وجود دارد؟
> A: برداشت وجه و انجام عملیات صدور و ابطال فقط در ساعات کاری شعب بانک ملت و با اعمال قیمت NAV روز بعد انجام می‌شود.

### Q: صندوق اندوخته ملت نسبت به سایر رقبا نرخ سود خوبی می دهد؟
> A: بازدهی صندوق در محدوده معمول صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارد و تفاوت قابل‌توجهی نسبت به سایر رقبا ندارد.