# کارگزاری آگاه | Agah > **Content Team & Meta Data** > Author: حسین حیدری (تحلیل‌گر و کارشناس ارشد محتوا) > Last Updated: ۱۴۰۵-۰۲-۰۵ > Source URL: https://newirb.irkodalg.shop/bourse/agah/ --- کارگزاری آگاه یکی از بزرگ‌ترین کارگزاران در ایران محسوب می‌شود که فعالیت خود را از سال ۱۳۸۴ آغاز کرده است. این شرکت با ارائه‌ی خدمات ویژه به کاربرانش توانسته موفقیت‌های زیادی به‌دست آورد؛ به‌طوری‌که با مدیریت بیش از ۶۰۰،۰۰۰ میلیارد ریال دارایی، به رکوردهای خاصی دست یافته. یکی از افتخارات بسیار بزرگ این مجموعه، ثبت بازدهی بیش از ۱۰۴،۰۰۰ درصدی طی ۱۹ سال فعالیت در حوزه‌ی مدیریت دارایی‌هاست. این شرکت همواره جزو ۳ کارگزار برتر در ایران قرار داشته است. ما نیز در ادامه، قصد داریم به‌صورت دقیق‌تر و جزئی‌تر این کارگزاری را بررسی کنیم. کارگزاری آگاه چیست؟ کارگزاری آگاه در سال ۱۳۸۴ با شماره ثبت ۶۲۵۲ فعالیتش را به عنوان یکی از کارگزاران معتبر در بازار سرمایه‌ی ایران آغاز و خود را به یکی از گزینه های فهرست بهترین کارگزاری بورس تبدیل کرد. در حال حاضر، مدیرعامل و عضو هیئت‌مدیره‌ی این شرکت، آقای امید قربانی رز است. این شرکت از همان ابتدا تمرکز اصلی خود را روی فناوری گذاشت و توانست تا امروز در جمع سه کارگزار برتر بورس ایران باقی بماند. به‌عنوان کسی که تجربه‌ی شخصی‌ام از این کارگزاری به سال ۱۳۹۸ برمی‌گردد، باید بگویم که این مجموعه دارای پلتفرمی با رابط کاربری بسیار ساده و امکانات معاملاتی گسترده‌ای است. در دوره‌ای که بعضی از کارگزاری‌ها به دلیل هجوم مردم دچار اختلال می‌شدند، این کارگزاری عملکرد بهتری از خود نشان داد. شما میتوانید از طریق مقاله بازار بورس چیست با مفاهیم پایه ای و اساسی بازار بورس آشنا شوید. برای انجام معاملات آنلاین، کارگزاری آگاه از آساتریدر آگاه استفاده می‌کند. شاید در نگاه اول، زمانی که وارد این برنامه می‌شوید، محیط آن کمی ساده به نظر برسد، اما اگر فقط یک روز کامل با آن کار کنید، متوجه می‌شوید که رابط کاربری بسیار خوبی دارد و تمامی امکانات به‌راحتی در دسترس شما قرار گرفته. برای من شخصا خیلی مهم بود که بتوانم به‌سادگی از ابزارهای مختلف این کارگزاری استفاده کنم. در ادامه، سعی خواهم کرد تجربه‌ی ۷ سال فعالیتم در این کارگزاری را بررسی کنم؛ پس با ما همراه باشید. تاریخچه کارگزاری آگاه بر اساس مستندات و گزارش‌های منتشرشده، کارگزاری آگاه در سال ۱۳۸۴ همزمان با آغاز فعالیت خود، سامانه معاملات آنلاین اختصاصی را تحت عنوان آساتریدر راه‌اندازی کرد. این سامانه، یکی از نخستین پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین در بازار سرمایه ایران بود. نسخه‌های ابتدایی آساتریدر با چالش‌های فنی از جمله قطعی‌های مکرر و محدودیت‌های عملکردی مواجه بود. با این حال، در مقایسه با سایر کارگزاری‌های آن دوران، آگاه توانست با ارائه قابلیت‌های پیشرفته‌تر، جایگاه برتری در حوزه معاملات آنلاین کسب کند. پس از چند سال فعالیت در بازار سرمایه، می‌توان گفت نقطه‌ی عطف پیشرفت آگاه در بازه‌ی زمانی سال‌های ۱۳۹۳ تا ۱۳۹۵ رقم خورد؛ زمانی که این کارگزاری تصمیم گرفت صرفا یک کارگزاری معمولی نباشد و سیستم مالی خود را به‌روزتر و پیشرفته‌تر کند. در همین راستا، اقدام به راه‌اندازی باشگاه مشتریان آگاه کرد و همچنین بخش آموزش بورس خود را نیز راه‌اندازی نمود. به‌نظر من، اکثر تحلیل‌گران قدیمی با دوره‌های آموزشی بورس این کارگزاری آشنایی دارند، مخصوصا در سال ۱۳۹۷ که منابع آموزشی کمتری برای بورس وجود داشت. در همان زمان، خدمات تحلیل و مشاوره در این مجموعه به‌صورت جدی دنبال شد و به‌مرور، سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی خود را نیز راه‌اندازی کرد. یکی از پرطرفدار ترین صندوق های سرمایه گذاری، صندوق طلاست. در صورتی که علاقمند بودید تا درمورد بهترین صندوق طلا بیشتر بدانید به مقاله مربوط به آن مراجعه کنید. سایت کارگزاری آگاه از سال ۱۳۹۷ به بعد رشد چشم‌گیری را تجربه کرد؛ هم تعداد مشتریانش میلیونی شد و هم در معاملات آنلاین، حجم بالایی از تراکنش‌ها را به خود اختصاص داد. صندوق‌هایی که ارائه می‌داد نیز بازدهی مناسبی در بازار داشتند و در نهایت باعث شدند این کارگزاری امروز به یکی از ۳ کارگزاری برتر کشور تبدیل شود. بررسی اعتبار کارگزاری آگاه کارگزاری آگاه یکی از شرکت‌های معتبر و قابل‌اعتماد در بازار سرمایه به‌شمار می‌رود که توانسته تمامی مجوزهای رسمی و کامل از سوی سازمان بورس را کسب کند و درجه‌ی اعتبار بالایی نیز از این نهاد دریافت کرده. کارگزاری آگاه جزو معدود شرکت‌هایی‌ست که تعداد کاربران میلیونی دارد و طبق آمارهای رسمی شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، در چند سال اخیر همواره در فهرست ۳ کارگزاری اول کشور از نظر حجم معاملات قرار داشته است. من هم به‌صورت شخصی دیده‌ام که سرمایه‌گذارهایی با مبالغ بسیار بالا در این کارگزاری فعالیت می‌کنند و معاملات‌شان را از طریق این شرکت در سازمان بورس به ثبت می‌رسانند. جایگاه و رتبه کارگزاری کارگزاری آگاه در بازار سرمایه ایران، بر اساس آخرین گزارش منتشرشده در دی‌ماه ۱۴۰۳، با سهم ۷ درصدی از کل ارزش معاملات بورس و فرابورس، موفق شده به عنوان دومین کارگزاری از نظر ارزش معاملات ماهانه شناخته شود. همچنین این کارگزار توانسته در سال‌های اخیر همواره در میان ۳ کارگزاری برتر بازار سرمایه ایران قرار گیرد. دستاوردها و افتخارات کارگزاری آگاه در حال حاضر با مدیریت بیش از ۶۰۰٬۰۰۰ میلیارد ریال دارایی سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران، به عنوان یک کارگزاری معتبر و مورداعتماد بین مشتریان شناخته می‌شود. یکی از بزرگ‌ترین افتخارات این شرکت، بازدهی بیش از ۱۰۴٬۰۰۰ درصدی در طی ۱۹ سال فعالیت در حوزه مدیریت دارایی‌هاست که عدد قابل توجهی محسوب می‌شود. همچنین این کارگزاری توانسته در بازار معاملات آتی کالا، رتبه‌ی اول را از آن خود کند که این مسئله بیانگر تخصص و تجربه‌ی بالای تیم مدیریتی آن است. از دیگر موفقیت‌های مهم آگاه می‌توان به کسب نشان طلای FEAS در سال ۱۴۰۴ اشاره کرد. این کارگزاری برای سومین سال متوالی موفق به دریافت این نشان ارزشمند در «لیگ قهرمانان بورس‌های اروپایی و آسیایی» شد. این لیگ در کشور ارمنستان و شهر ایروان برگزار گردید و کارگزاری آگاه در بخش بازار درآمد ثابت موفق شد رتبه‌ی اول و نشان طلا را کسب کند. ارزش معاملات انجام شده این کارگزاری در ۱۰ ماه نخست سال ۱۴۰۳ موفق شد با مجموع ارزش معاملات ۷۳۲.۹ همت، معادل ۷ درصد از کل ارزش بازار، جایگاه دوم را از نظر ارزش معاملات میان کارگزاری‌های فعال در بورس به خود اختصاص دهد.  سهم بازار از معاملات آنلاین طبق بررسی‌های کارشناسان ایران ریبیت، در سال ۱۴۰۳، کارگزاری آگاه توانست سهم خود از بازار معاملات آنلاین را نسبت به سال‌های قبل افزایش دهد. این سهم که در سال ۱۴۰۰ حدود ۱۲ درصد بود، در سال ۱۴۰۳ به ۱۷ درصد رسید. این رشد نشان‌دهنده‌ی افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران به بورس آگاه و خدمات ارائه‌شده‌ی آن در بستر آنلاین است. سامانه‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی کارگزاری آگاه سامانه‌های متنوعی که سایت آگاه در اختیار کاربران قرار می‌دهد، این امکان را فراهم می‌کنند تا فعالیت در بازار سرمایه برای مشتریان راحت‌تر، سریع‌تر و حرفه‌ای‌تر انجام شود. بررسی‌های تیم ایران ریبیت نشان می‌دهد که سامانه‌های ارائه‌شده توسط این کارگزاری زیرساختی منسجم و کاربردی دارند. وقتی با این سامانه‌ها کار می‌کنید، متوجه می‌شوید که هدف اصلی کارگزاری آگاه صرفا خرید و فروش سهام نیست، بلکه خدمات متنوعی مانند ابزارهای تحلیل، گزارش‌های مالی، پیشنهادهای مشاوره‌ای و... نیز در اختیار کاربران قرار می‌گیرد تا بتوانند تصمیمات بهتری در بازار بگیرند. برخی از مهم‌ترین سامانه‌های ارائه‌شده توسط آگاه شامل موارد زیر هستند: آساتریدر (Asa Trader)؛ آگاه اکسپرس؛ باشگاه مشتریان آگاه؛ سامانه نرم افزاری آنلاین کالا. کاربران می‌توانند از طریق این سامانه‌های معاملاتی، به خدمات متنوع آنلاین آگاه دسترسی داشته باشند. همچنین برای آن دسته از افرادی که نیاز دارند معاملات بازار سرمایه را به‌صورت لحظه‌ای پیگیری کنند، اپلیکیشن کارگزاری آگاه نیز طراحی شده تا بتوانند از طریق گوشی همراه، در هر لحظه فعالیت بورسی خود را دنبال کنند. نحوه ثبت نام و احراز هویت در کارگزاری آگاه ثبت‌نام در کارگزاری آگاه به دو روش آنلاین و حضوری امکان‌پذیر است: در روش آنلاین، کافی است به سایت رسمی آگاه مراجعه کرده و مراحل را طبق توضیحاتی که در ادامه به آن پرداخته ایم، آموزش می دهیم. در روش حضوری نیز می‌توانید با مراجعه به یکی از شعب کارگزاری آگاه در شهر محل سکونت‌تان، مراحل ثبت‌نام را با کمک کارشناسان این کارگزاری انجام دهید مراحل ثبت نام به صورت آنلاین برای ثبت‌نام در کارگزاری آگاه ابتدا باید از طریق سامانه آگاه اکسپرس به آدرس www.ex.agah.com اقدام کنید. در صفحه‌ی اصلی سایت، گزینه‌ی افتتاح حساب را از نوار بالای صفحه انتخاب کنید. در صفحه‌ی ثبت‌نام، ابتدا کد ملی، شماره موبایل و کد امنیتی را وارد کرده و سپس روی گزینه‌ی «ثبت‌نام» کلیک کنید. بعد از این مرحله، یک پیامک حاوی کد تایید پنج رقمی به شماره‌ی همراه شما ارسال می‌شود. با وارد کردن این کد، به‌صورت خودکار تایید می‌شوید و وارد مرحله‌ی بعد خواهید شد. در ادامه باید نام و نام خانوادگی خود را وارد کرده و گزینه «ادامه» را بزنید. اگر پیش از این در سامانه سجام ثبت‌نام کرده باشید، فرآیند ثبت‌نام شما سریع‌تر پیش می‌رود و پس از طی مراحل نهایی، می‌توانید وارد پنل کاربری شخصی خود در کارگزاری آگاه شوید. مراحل احراز هویت حضوری و غیرحضوری مراجعه‌کنندگان می‌توانند از طریق سامانه آگاه اکسپرس و با وارد کردن اطلاعات شخصی، روش احراز هویت غیرحضوری را انتخاب کنند. این احراز هویت به‌صورت آنلاین و از طریق سامانه سجام انجام می‌شود. پس از تکمیل اطلاعات و ثبت امضای الکترونیکی، حساب شما فعال خواهد شد. در صورتی که تمایل به احراز هویت حضوری دارید، باید به یکی از شعبات کارگزاری آگاه مراجعه کرده و با ارائه مدارکی مانند کارت ملی، شناسنامه و تکمیل فرم‌های مربوطه، هویت شما توسط مسئول شعبه تأیید می‌شود. پس از انجام این مراحل و تایید نهایی، کد معاملاتی برای شما صادر خواهد شد. امکان رفع مشکل ثبت نام از طریق شعب در صورتی که کاربران هنگام ثبت‌نام آنلاین با مشکلی مواجه شوند، می‌توانند به یکی از شعبات کارگزاری آگاه مراجعه کرده و با کمک کارشناسان حاضر در شعب، مشکل خود را برطرف کنند. این پشتیبانی حضوری کمک می‌کند تا کاربران با اطمینان کامل مراحل ثبت‌نام را تکمیل کرده و وارد بازار سرمایه شوند. باشگاه مشتریان کارگزاری Agah کارگزاری آگاه با هدف تعامل بیشتر با کاربران و ارائه خدمات ویژه، سامانه باشگاه مشتریان آگاه را راه‌اندازی کرده است. این باشگاه بستری برای ارائه امتیازات و امکانات خاص به کاربران فعال خود فراهم کرده تا با استفاده از آن، تجربه‌ای بهتر و حرفه‌ای‌تر از فعالیت در بازار سرمایه داشته باشند. بسته‌های اعتباری و وام قرض‌الحسنه آگاه در سامانه باشگاه مشتریان آگاه، انواع بسته‌های اعتباری به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود. کاربران می‌توانند به جای دریافت وجه نقد، از اعتبار معاملاتی بین ۲ تا ۱۰۰ میلیون تومان استفاده کنند. این اعتبار معمولا بین ۳ تا ۱۲ ماه قابل استفاده است. همچنین امکان دریافت وام قرض‌الحسنه بدون بهره نیز برای کاربران وجود دارد. در این حالت سرمایه‌گذاران می‌توانند معادل ۵۰ تا ۷۰ درصد مانده حساب معاملاتی خود را به‌عنوان وام دریافت کرده و پس از گذشت مدت زمان مشخص، آن را تسویه کنند. سطح معاملات کاربر و میزان فعالیت در باشگاه، در تعیین مبلغ و مدت اعتبار تاثیرگذار خواهد بود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری آگاه با ورود به کارگزاری آگاه کاربران می‌توانند از ۸ نوع صندوق مختلفی که این کارگزاری برای سرمایه‌گذاری ارائه داده است، بهره‌مند شوند. البته تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری این کارگزاری در حال حاضر به بیش از ۲۰ مورد رسیده که همگی در بازار سرمایه ایران فعالیت دارند. در ادامه تلاش می‌کنیم تا همه‌ی این صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به صورت کامل معرفی کنیم. نام صندوق مدت فعالیت دارایی تحت مدیریت(ریال) نحوه خرید بازدهی سالانه به درصد صندوق یاقوت آگاه 5 سال 210,123,571,307,952 ETF 35 صندوق همای آگاه 4 سال 50,747,124,223,658 ETF 35 صندوق مروارید آگاه 3 سال 1,503,740,119,180 صدور و ابطال 32 صندوق مثقال آگاه 4 سال ۸۸,۳۷۲,۱۶۲,۷۰۱,۳۴۶ ETF 78 صندوق مشترک آگاه 17 سال 10,585,621,093,581 صدور و ابطال 70.20 صندوق آگاس 10 سال 43,443,568,743,831 ETF 70.28 صندوق زمرد آگاه 4 سال 3,957,838,391,004 صدور و ابطال 73.35 صندوق شتاب آگاه-واحد ممتاز 2 سال ۲۹,۱۴۱,۲۵۰,۳۲۱,۲۸۴ ETF 120.23 صندوق شتاب آگاه-واحد عادی 2 سال ۳۷,۷۸۷,۵۰۶,۹۲۷,۲۱۶ صدور و ابطال 34.97 صندوق پتروآگاه 3 سال 8,694,547,418,789 ETF 61.75 صندوق اتوآگاه 2 سال 8,902,008,412,583 ETF 44.91 صندوق آلیاژ کمتر از 1 سال 5,873,271,596,967 ETF 84.05 صندوق بانکا - 10,000,000,000,000 ETF - صندوق یکم نیکوکاری 14 سال 481,624,526,385 صدور و ابطال 63.07 صندوق کلید کمتر از 1 سال ۵,۲۳۹,۵۳۰,۳۴۴,۳۶۷ ETF 9.49 صندوق اندوخته کمتر از 1 سال ۵,۸۴۵,۶۷۶,۲۴۰,۲۱۳ صدور و ابطال 18.05 در حال حاضر همان‌طور که در لیست بالا مشاهده کردید، این کارگزاری در صنایع مختلف صندوق‌های متنوعی را ارائه می‌دهد تا سرمایه‌گذاران بتوانند با توجه به سطح ریسک‌پذیری خود، گزینه‌ای مناسب را انتخاب کنند. این تنوع در صندوق‌ها بدون شک باعث رضایت کاربران برای سرمایه‌گذاری در مسیر دلخواه‌شان خواهد شد. تعلق سود به مانده حساب کارگزاری آگاه در کارگزاری آگاه، کاربران بعد از انجام خرید و فروش در بورس، می‌توانند از سود روزشمار وجه باقی‌مانده‌ی نقدی نزد کارگزاری نیز بهره‌مند شوند. در واقع، این وجه به‌صورت خودکار در صندوق درآمد ثابت یاقوت سرمایه‌گذاری می‌شود که سود آن به‌طور میانگین حدود ۳۵ درصد سالانه و بالاتر از نرخ سود بانکی است. به این ترتیب، دیگر نیازی نیست نگران راکد ماندن سرمایه خود در بازه‌های اصلاح بازار باشید، چرا که حتی وقتی سهام‌تان را در سقف قیمتی فروخته‌اید، همچنان از مانده‌ی حساب‌تان در کارگزاری آگاه سود دریافت می‌کنید. نرخ سود سالانه و روزشمار Agah سرمایه‌گذاران می‌توانند از جایگزینی مطمئن برای سپرده بانکی مثل صندوق همای آگاه استفاده کنند. این صندوق با ساختار سود روزشمار، به‌طور میانگین سود سالانه‌ای حدود ۳۰.۳۸ درصد را به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهد. همچنین در صورتی که سود دریافتی مجددا سرمایه‌گذاری شود، این بازدهی حتی می‌تواند به ۳۵ درصد سالانه نیز برسد. نکته مهم دیگر این است که صندوق همای آگاه به‌صورت صندوق قابل معامله در بازار (ETF) عرضه می‌شود و بخش زیادی از پرتفوی آن را اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌دهد؛ به همین دلیل، ریسک آن بسیار پایین است و برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز گزینه‌ای ایده‌آل به‌شمار می‌رود. مشاوره سرمایه گذاری علاوه بر خدمات معاملاتی، کارگزاری آگاه خدمات متنوعی در حوزه مشاوره سرمایه‌گذاری نیز ارائه می‌دهد. این مشاوره‌ها شامل ارائه سبدهای اختصاصی خرید و فروش سهام متناسب با اهداف سرمایه‌گذار است. نکته مهم این‌که کارگزاری آگاه مجوز رسمی ارائه خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت کرده است؛ بنابراین کاربران می‌توانند با اطمینان از این خدمات تخصصی بهره‌مند شوند. آموزش بورس کارگزاری آگاه در کارگزاری آگاه، یک سامانه آموزشی جداگانه طراحی شده که در آن به موضوعات متنوع بورسی پرداخته می‌شود. این سامانه شامل آموزش‌های مقدماتی، تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی است. این دوره‌ها هم به‌صورت رایگان و هم پولی در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. همچنین افرادی که در باشگاه مشتریان آگاه فعالیت دارند، می‌توانند با استفاده از امتیازهای خود، تخفیف‌های ویژه‌ای برای شرکت در دوره‌های آموزشی پولی دریافت کنند. تیم ایران ریبیت برای ارزیابی کیفیت پشتیبانی، با پشتیبانان این کارگزاری تماس گرفت. طبق گفته‌های کارگزاری، تمامی تماس‌ها رایگان هستند و هیچ هزینه‌ای برای مشتریان در پی ندارد. ما نیز موفق شدیم در اولین تماس، به‌راحتی با یکی از کارشناسان ارتباط برقرار کنیم. پاسخ‌گویی کارشناسان با صبر، حوصله و دقت بالا انجام شد و به‌طور کامل به سؤالات ما پاسخ داده شد. روش‌های ارتباطی برای ارتباط با کارشناسان این کارگزاری می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید: تماس تلفنی با مرکز تماس: ۰۲۱۹۱۰۰۴۰۰۴ پاسخ‌گویی ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته؛ ثبت تیکت پشتیبانی از طریق سامانه آگاه اکسپرس؛ ایمیل پشتیبانی  info@agah.com؛ صفحه اینستاگرام  @agahcom؛ لینکدین  @agahgroup. در بررسی ما مشخص شد که این کارگزاری چت آنلاین در سایت ندارد؛ اما پاسخ‌گویی تلفنی آن، سریع، رایگان و بدون نیاز به پرداخت هزینه تماس انجام می‌شود. امکان مراجعه حضوری به شعب برای پشتیبانی بله، امکان مراجعه حضوری به شعب کارگزاری آگاه وجود دارد. در بررسی‌هایی که در شعبه استان قم انجام دادیم، پیش از رونق بازار سرمایه (قبل از سال ۹۸)، این شعبه در ساختمانی کوچک در فلکه رسالت، ساختمان بعثت مستقر بود که به‌طور میانگین ظرفیت حضور هم‌زمان ۱۰ نفر مشتری را هم نداشت. با استقبال گسترده مردم از بورس و افزایش تقاضای خدمات حضوری، این شعبه غیرفعال شد و شعبه جدید و بزرگ‌تری در خیابان دورشهر قم راه‌اندازی شد تا خدمات باکیفیت‌تری به مشتریان ارائه شود. شعب کارگزاری آگاه در حال حاضر، کارگزاری آگاه دارای بیش از ۱۱۰ شعبه فعال در سراسر کشور است. این موضوع موجب شده کاربران علاقه‌مند به مراجعه حضوری، به‌راحتی بتوانند به نزدیک‌ترین شعبه دسترسی پیدا کرده و خدمات موردنظر خود را دریافت کنند. برای پیدا کردن آدرس شعبه مورد نظر، کافی است به صفحه شعبات در سایت کارگزاری آگاه مراجعه کرده و با انتخاب شهر خود، آدرس و مشخصات دقیق شعبه را روی نقشه مشاهده کنید. واریز و برداشت وجه کارگزاری Agah برای انجام معاملات در سامانه معاملات برخط آگاه (آساتریدر)، کاربران ابتدا باید وجه مورد نظر خود را به حساب معاملاتی واریز کنند. پس از انجام خرید و فروش سهام و کسب سود، امکان برداشت وجه نیز برای مشتریان فراهم شده است. کارگزاری آگاه با فراهم کردن روش‌های مختلف، روند واریز و برداشت وجه را بسیار ساده و کاربرپسند کرده است. روش‌های واریز مشتریان این کارگزاری می‌توانند با مراجعه به کابین شخصی خود، مراحل واریز را نیز به‌راحتی انجام دهند. در ابتدا وارد کابین شخصی در آساتریدر آگاه شده و در بخش سمت چپ سایت، وارد قسمت وضعیت مالی مشتری شوید. همان‌طور که مشاهده می‌کنید در بخش پایین، می‌توانید به دو صورت "پرداخت وجه" و "فیش نقدی" واریز خود را انجام دهید. پیشنهاد می‌کنیم از روش "پرداخت وجه" استفاده کنید زیرا شما را به‌صورت مستقیم به درگاه بانکی متصل می‌کند و به‌صورت آنلاین می‌توانید پرداخت خود را انجام دهید. همچنین در مواقع شلوغی که پنل آگاه دچار اختلال می‌شود نیز می‌توانید از روش "فیش نقدی" اقدام کنید. زمان انتقال وجه پس از فروش وجه حاصل از فروش سهام، دو روز کاری پس از تاریخ معامله قابل برداشت است. به‌عنوان مثال اگر شما سهامی را روز دوشنبه بفروشید، وجه آن روز چهارشنبه بعد از ساعت ۱۴:۰۰ به "مانده قابل برداشت" در حساب معاملاتی شما اضافه می‌شود و می‌توانید درخواست واریز به حساب بانکی ثبت کنید. توجه داشته باشید که روزهای تعطیل رسمی یا پنجشنبه‌ها در این محاسبه لحاظ نمی‌شوند. فرآیند برداشت وجه برای مرحله برداشت نیز کافی‌ست همان مراحل واریز را انجام داده و تنها در بخش پایین "وضعیت مالی مشتری"، بخش "تقاضای وجه" را کلیک کنید. همان‌طور که می‌بینید در بخش تقاضای وجه عادی، معمولا سه روز برای شما مشخص می‌شود که می‌توانید آن تاریخ‌ها را انتخاب کرده، مبلغ مورد نظر خودتان را وارد کرده و بعد از آن، حسابی که قبلا مشخص کرده بودید و دوست دارید به آن واریز شود را انتخاب و در آخر گزینه ذخیره را کلیک کنید. توجه داشته باشید که مهلت ثبت درخواست تقاضای وجه برای اولین روز کاری بعد، تا قبل از ساعت ۱۸:۳۰ روز کاری پیش از آن می‌باشد. محدودیت برداشت آنی در روزهای کاری در کارگزاری آگاه، امکان ثبت درخواست برداشت آنی تا سه مرتبه در روز فراهم است و مجموع مبالغ قابل برداشت به‌صورت آنی در هر روز، حداکثر ۲۰۰ میلیون تومان می‌باشد. این درخواست‌ها باید پیش از ساعت ۲۱:۳۰ در روز کاری ثبت شوند و در صورت عدم وجود محدودیت یا اختلال بانکی، حداکثر ظرف مدت ۱۰ دقیقه مبلغ مورد نظر به حساب بانکی ثبت‌شده مشتری واریز خواهد شد. تغییر کارگزار ناظر در کارگزاری آگاه نیز می‌توانید از امکان تغییر کارگزار ناظر استفاده کرده و نمادهای خود را به‌راحتی میان کارگزاری‌های مختلف انتقال دهید. برای انجام این کار، ابتدا وارد کابین شخصی خود در آساتریدر آگاه شوید. برای وارد شدن به صفحه کارگزار ناظر، ابتدا وارد منوی سمت راست کابین شوید. برای این کار، باید روی سه خط بالای صفحه کلیک کنید. همان‌طور که مشاهده می‌کنید، در منوی این گذرگاه، در بخش "درخواست‌ها"، روی گزینه تغییر کارگزار ناظر کلیک کنید. در این صفحه، اگر قبلاً تغییر کارگزار ناظر سهمی را انجام داده باشید، لیست آن قابل مشاهده است. ولی برای ایجاد درخواست جدید کارگزار ناظر، روی علامت + بالای صفحه که با هایلایت مشخص کرده‌ایم کلیک کنید. همان‌طور که می‌بینید، با جستجوی نماد مورد نظر خودتان و کلیک روی گزینه "ذخیره"، درخواست شما ثبت خواهد شد. توجه داشته باشید که درخواست‌هایی که بعد از ساعت ۱۳:۳۰ ثبت شوند، در روز کاری بعد رسیدگی خواهند شد. مقایسه کارگزاری آگاه با کارگزاری مفید بهترین روش بررسی و انتخاب یک کارگزاری مناسب، مقایسه دقیق ویژگی‌های آنهاست. به همین خاطر ما در تیم ایران ریبیت سعی کردیم با شناسایی ویژگی‌های این دو کارگزاری بر اساس تجربیات کاربران، آن‌ها را بررسی کرده و با هم مقایسه‌ای نیز داشته باشیم که در ادامه به جدول آن خواهیم پرداخت. ویژگی‌ها کارگزاری مفید کارگزاری آگاه اندازه نسبی و رتبه بزرگ‌ترین کارگزاری کشور از نظر ارزش معاملات؛ رتبه اول در بسیاری از آمارهای سازمان بورس. دومین کارگزاری بزرگ کشور از نظر ارزش معاملات؛ رتبه دوم در بسیاری از آمارهای سازمان بورس. تنوع سامانه‌های معاملاتی ارای سامانه‌های ایزی‌تریدر، مفیدآنلاین و کوین‌آنلاین. کاربران از سادگی ایزی‌تریدر رضایت دارند. سامانه آساتریدر مورد توجه کاربران است؛ به رابط ساده و امکانات تحلیل آن اشاره شده است. سرعت و زیرساخت کاربران می‌گویند در ساعات پرترافیک گاهی کند می‌شود، اما در حالت عادی سرعت مناسبی دارد. برخی کاربران از کاهش سرعت در ساعات شلوغ گلایه دارند ولی اپلیکیشن آساتریدر را سریع و کاربردی می‌دانند. خدمات پشتیبانی پشتیبانی شبانه‌روزی؛ کاربران از کندی پاسخ‌گویی در روزهای پرترافیک شکایت دارند. پشتیبانی ۲۴/۷ مشابه مفید؛ اما از نظر برخی کاربران، ارتباط با اپراتورها سریع‌تر است. اعتبار معاملاتی و باشگاه مشتریان طرح‌های تشویقی و وام اعتباری. برخی کاربران معتقدند شرایط استفاده پیچیده است. باشگاه مشتریان فعال دارد؛ کاربران از تنوع جوایز و دسترسی آسان‌تر نسبت به مفید استقبال کرده‌اند. خدمات آموزشی آموزش‌های ویدیویی و مقالات دارد؛ ولی کاربران معتقدند محتوای آن نسبت به آگاه کمتر به‌روز است. کاربران آموزش‌های گسترده آن را نقطه قوت می‌دانند. آگاه بیشترین رضایت کاربران در آموزش را دارد. پنل کاربری رابط گرافیکی ساده و مناسب؛ در انجمن‌ها مثل نی‌نی‌سایت بسیار محبوب است. رابط کمی پیچیده‌تر ولی با امکانات تحلیلی پیشرفته و گزارش‌های دقیق. مورد استقبال تحلیل‌گران قرار گرفته است. سعی کردیم با توجه به بررسی‌هایی که انجام داده بودیم و همچنین مطالعه نظرات کاربران در سایت‌های مختلف، این دو کارگزاری را بررسی کرده و در این جدول قرار دهیم تا بتوانید به‌راحتی مقایسه بین این دو کارگزاری را مشاهده کرده و تصمیم بهتری برای انتخاب کارگزار خود داشته باشید. نظرات کاربران در مورد کارگزاری آگاه بررسی نظرات کاربران در شبکه‌های اجتماعی نشان می‌دهد که بسیاری از مشتریان از تجربه کار با سامانه معاملاتی «آساتریدر» رضایت دارند. رابط کاربری ساده، دسترسی آسان و امکانات تحلیلی متنوع از جمله مواردی است که مورد توجه کاربران قرار گرفته است. همچنین، وجود باشگاه مشتریان با ساختار امتیازدهی و ارائه جوایز متنوع، انگیزه تعامل بیشتر با کارگزاری را برای کاربران افزایش داده است. با وجود مزایای متعدد، برخی کاربران انتقاداتی نیز نسبت به عملکرد کارگزاری آگاه مطرح کرده‌اند. یکی از مهم‌ترین موارد، کندی سامانه در ساعات پرترافیک بازار به‌ویژه هنگام عرضه‌ اولیه یا نوسانات شدید بازار است؛ به‌طوری‌که برخی کاربران از تأخیر در ثبت سفارشات یا قطعی موقت سامانه گزارش داده‌اند. همچنین در حوزه پشتیبانی، تعدادی از کاربران اظهار داشته‌اند که در برخی مواقع، به‌ویژه در روزهای شلوغ، پاسخ‌گویی اپراتورها با تأخیر همراه است و روند پیگیری مشکلات زمان‌بر می‌شود. ## Specifications & Data - **Brokerage Name:** آگاه - **Year Established:** ۱۳۸۴ - **Official Licenses & Credentials:** تمامی مجوزهای رسمی و کامل از سوی سازمان بورس - **Headquarters Address:** تهران، خیابان نلسون ماندلا (آفریقا)، بالاتر از میرداماد، بن بست پیروز، پلاک 13 - **Number of Physical Branches:** 110 - **Trading Platforms & Systems:** آساتریدر آگاه اکسپرس - **KYC / Authentication Method:** آنلاین، حضوری - **Commodity Market Support:** دارد - **Energy Market Support:** دارد - **Credit & Margin Allocation:** دارد - **Contact Phone:** tel:۰۲۱۹۱۰۰۴۰۰۴ - **Support Email:** mailto:info@agah.com - **Telegram Account:** https://t.me/agahcom - **Instagram Account:** https://www.instagram.com/agahcom - **LinkedIn Account:** https://www.linkedin.com/company/agahgroup - **Official Registration Link:** https://ex.agah.com/reg/entry - **Iran Rebate Expert Rating:** 7.2 ## Frequently Asked Questions (FAQ) ### Q: بهترین صندوق سرمایه‌گذاری آگاه کدام است؟ > A: صندوق مشترک آگاه یکی از بهترین گزینه‌ها با بازدهی مناسب و ریسک پایین است. برای سود بیشتر با ریسک متوسط، صندوق سهامی آگاه زمرد پیشنهاد می‌شود. ### Q: تفاوت آگاه اکسپرس با سامانه اصلی چیست؟ > A: آگاه اکسپرس برای ثبت‌نام سریع و غیرحضوری در کارگزاری است؛ اما سامانه آساتریدر مخصوص معاملات و مدیریت حساب بورسی کاربران است. ### Q: چگونه از تخفیف کارمزد در کارگزاری آگاه استفاده کنم؟ > A: با عضویت در باشگاه مشتریان آگاه و جمع‌آوری امتیاز می‌توانید کد تخفیف دریافت کرده و کارمزد معاملات خود را کاهش دهید.